第六课:各国政策梳理
精通区块链·进阶版
第六课:各国政策梳理

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欢迎收听精通区块链第二季的课程,我是依旧在这里陪伴你的华楠。上节课,我跟大家一起盘点了交易所的发展现状。其实不难发现,交易所的发展状况不仅取决于交易所的内部情况,更在于外部环境以及各国政府的态度。

如何适配现行的中心化商业环境和金融监管规则,如何平衡安全、稳定、高效、低成本与隐私保护,如何顾全实体经济中各参与方的利益……都是考虑的重点。那么今天这节课,我们就来来为大家梳理各国政府和监管部门对待数字货币、ICO、交易所的情况。

中国:在数字货币相关监管政策世界地图中,我们首先将目光放到中国。国内的态度非常明确:拒绝任何境内ICO以及相关交易所,鼓励区块链技术发展,取缔非法数字矿场。

2017年9月4日,中国中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,正式定性ICO是非法集资,并明确禁止任何代币发行融资活动。

2018年1月26日,中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》,提示表示有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成,期间有部分投资者转向境外开展相关活动。

2018年8月26日,银保监会、中央网信办、公安部等多部门近日发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义 进行非法集资的风险提示》,提醒广大民众防范以“虚拟货币”等名义进行的非法集资。

韩国:同样是亚洲国家,但韩国的态度相对柔和很多。

韩国在2017年9月,韩国金融服务委员会(FSC)正式宣布“禁止通过各种形式的虚拟货币进行筹集资金”,并表示数字货币加以需要受到严格的控制和监视。

2018年1月30日起,韩国新韩银行等6家商业银行要求,虚拟货币用户开户时必须进行实名认证。

2018年4月5日, 韩国政府对企业的监管机构公平交易委员会(FTC)向12家国内加密货币交易所下令,修改其定式合同,认为它们大多未能给予消费者足够的保护。

2018年6月28日,韩国金融服务委员会(FSC)针对加密货币交易所公布了新的加密数字货币监管框架和指导,要求,加密货币交易所进行客户尽职调查(CDD)和强化尽职调查(EDD),并进行足够的背景检查,确保:外国人不使用韩国交易所买卖数字资产;犯罪分子未秘密利用个人账户洗钱;防止可疑交易和支付处理。

在经历野蛮生长期后,韩国对数字货币的监管迅速走向严格,目前已在实名认证及背景检查等方面进行严格控制。

日本:日本方面对数字货币持积极监管的态度,承认数字货币在该地区的合法地位,并通过严格的监管措施对数字货币进行有效的管理。

2017年9月6日,日本国家税务局宣布 ,来自加密货币的收益须缴纳个人所得税,分类为“杂项收入”。

2018年上半年,日本金融厅强化对国内数字资产交易所的审查,对多家数字资产交易所作出行政处分的决定。同时发布了8道“肃清令”,第一道为成立了“虚拟货币交易从业者研究会”;余下7道均为“罚单”,2家被关停,5家被要求整改。虽然监管有所强化,但整体来看,依旧持支持和鼓励态度。

2018年10月,日本金融厅召开了第6次“虚拟货币交易业者研讨会”,会上表示,“随着虚拟货币带来的金融衍生品和ICO的发展,虚拟货币不仅有支付结算功能,也具有投资、融资等多样化职能。”这是日本第一次官方提出虚拟货币的融资功能,也意味着日本金融厅将会进一步ICO合法化。几周后,日本金融厅在官网发布了本年度虚拟货币交易业新规,牌照申请开放公告,除了接受正式交易牌照的申请,还接受新规加入者。

其他国家:数字货币对于整个世界都是新的,除了刚才我们提到的这些国家以外,世界的各个角落也在各自摸索监管的途径。

印度在2018年1月发出了将近10万份缴税提示给数字货币持有者,财政部长更在公开场合表示有可能全面禁止数字货币。

澳大利亚虽然没有明文做出监管,但是在一份政府文件中透露澳国政府对比特币和数字货币的定义是资产,应当采取资产增值税。

俄罗斯最近一月份刚刚完成起草一部法案定义数字货币为“数字金融资产”,而且明确表示不会禁止,只会做合规。另外,俄罗斯在委内瑞拉成功发行石油币以后,与伊朗,中东数国都表示出发行国家数字货币的浓烈兴趣,细节尚未得知。

英国、新加坡方面对于数字货币的监管较为宽松,采用监管沙盒模式。所谓的“监管沙盒”是指只要在沙盒内,创新型企业就可以在一定范围内不需要受到原本的法律规范的限制。

通过本节课的讲解,希望可以帮助大家更好的理解各国对于数字货币交易平台的态度。下节课,我们会带大家一起讨论你们最关心的安全问题,记得收听哦。

好的,以上就是本节课的所有内容,想要获取更多区块链知识,欢迎关注钛媒体与链得得微信公众号,或下载客户端,我们下节课见。

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