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【链得得独家】两大加密友好银行巨头倒闭,美国雷曼危机后最大规模危机要怎么破局

随着10日硅谷银行宣布破产,12日加密业务为主的Signature Bank也宣布破产。美政府紧急救市,挤兑风险依旧存在,全球金融态势不明朗。

图片来源@视觉中国

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上周的3月10日,硅谷银行(Silicon Valley Bank)于上周五关闭,资产规模为2090亿美元,位列美国银行第16位,也是雷曼危机以来规模最大的银行破产事件。两天以后的12日,美国监管机构宣布关闭Signature Bank。

美国各监管机构以及总统联合宣布紧急措施维稳

路透社消息显示,美国财政部、美国联邦储备委员会(FRB)和美国联邦存款保险公司(FDIC)12日就美国硅谷银行(SVB)破产一事发表联合声明. 美国财政部长耶伦根据联邦存款保险公司和美联储的建议,与美国总统拜登协商后批准了存款保护措施。 “从 3 月 13 日起,储户将可以使用所有资金。”

具体做法还是美联储即将推出的新的银行定期融资计划 (BTFP)。 它向金融机构提供最多一年的美国国债和抵押贷款支持证券作为抵押品,从政府基金中提供高达 250 亿美元的资金。声明还表示:“我们将追究责任人的责任,并加强对大型银行的监督和监管,防止类似情况再次发生。”

链得得获悉,目前这两家银行都已经被美国银行监管机构接管,也已经解雇所有高层管理人员。

破产的两家银行都牵涉各方利益

SVB以向美国科技公司提供贷款而闻名,并在美国西海岸的硅谷发展壮大,有分析人士表示,美联储近期迅速收紧货币政策导致其持有的资产价值缩水。并且,一直以来,SVB都是为加密资产领域敞开大门的银行,在FTX事件以后也受到一定影响。

监管文件显示,该银行违反了《多德-弗兰克法案》(金融监管改革法案)规定,截至去年底,超过 1500 亿美元客户资产不受保护,相当于总存款1750 亿美元的 90%。 

Signature 是一家商业银行,在纽约、康涅狄格、加利福尼亚、内华达和北卡罗来纳设有私人客户办事处,并拥有九个全国业务线,包括商业房地产和数字资产银行业务。

Signature Bank截至2022年底的资产规模为1100亿美元。截至 9 月,其近四分之一的存款来自加密货币领域,该银行公开数据显示其与数字资产相关的客户存款为 165.2 亿美元。可以说,Signature 是为数不多的几家为加密资产敞开大门的金融机构之一。

但Signature银行在 12 月宣布减计与加密货币相关的存款 80 亿美元,主要是FTX集团的倒闭带来的余波。但是,Signature的突然倒闭则是次级灾害,由于SVB的挤兑420亿美元的风波,让投资人纷纷开始挤兑。Signature Bank 约 880 亿美元的存款中有超过 790 亿美元(接近十分之九)没有保险。等丑闻也被扒出来,进一步导致了客户的恐慌,加剧了挤兑进入了恶性循环。

而且,Signature还被爆出其客户包括一些与前总统唐纳德·J·特朗普的公司特朗普组织有关的个人。该银行向特朗普的女婿贾里德·库什纳 (Jared Kushner) 和库什纳的父亲查尔斯 (Charles) 借钱。 它还帮助资助了特朗普先生在佛罗里达州的高尔夫球场,在 1 月 6 日国会山发生致命骚乱后,Signature Bank 于 2021 年切断了与特朗普的联系。

总之,两家银行的背景都是十分不简单,牵涉到的利益关系错综复杂,现在美联储的扑火行为,主要还是为了维稳。

明天(美国时间3月14日),美国总统拜登将会就这次银行风波事件进行说明,并预定发表关于建立强有力的银行体系的讲话。请持续关注链得得,为大家带来进一步一手消息。

加密市场首先受到震荡洗礼

这些重大事故都总是在周五出现,股市目前震荡还没有显示,据彭博社报道,FDIC 11日约谈了多家金融机构,其中包括第一共和银行,其股价与SVB破产一起暴跌,当然目前SVB已经停牌。投资者们目前能看到的除了外汇市场,加密行业无疑是遭到冲击发生最快的领域。

链得得行情检测显示,由于此次动荡,比特币一度跌破20000美元关口,但在13日大幅反弹后,又回到了22500美元附近。

尤其是备受关注的稳定币市场在周末也经历了一次滑坡。对标美元稳定币的USDC,Circle 承认有 33亿美元在SVB银行以后,周六一度跌破 87 美分,DAI也在周六跌到90美分,Coinbase 和 Binance 都暂时暂停了 USDC 到美元的兑换。

幸而周一,Circle表示资产完全安全以后,稍有回弹。Circle 已经公开表示,它正在将资产转移到纽约梅隆银行,但是,目前Circle依旧没有找到合作银行。

这两家加密友好型银行的相继倒闭,给全球加密市场又带来了巨大难题。上个月,证监会就对美国金融机构发出公开加密业务交易的要求,未来会有多少银行和金融机构继续为加密行业提供服务依旧不明朗。

英国伦敦银行宣布接盘一小部分,硅谷银行相当抢手

12日,欧洲方面传来一点好消息,虽然目前美国方面的最终拍卖还没有公布结果,但是在欧洲方面,英国的伦敦银行已提交正式提案,拟收购硅谷银行在英国的子公司。

根据声明,此次收购是由一个私募股权公司财团完成的,声明显示,这次收购“由伦敦银行牵头的领先私募股权公司财团已向英国财政部、英格兰银行监管机构和硅谷银行英国分部的董事会提交了一份正式提案。”

英格兰银行行长、首相和财政部长周末举行了会谈。 英格兰银行表示:“政府正在紧急研究解决方案,以避免或尽量减少对英国有前途的公司造成的损害。”

其他几家银行也正在竞标收购硅谷银行 (SVB) 的英国实体。据称,软银旗下的 Oaknorth Bank 和阿布扎比的主权财富基金 ADQ 也对此次收购感兴趣。

善后工作还在继续,欢迎关注链得得跟进报道,获得最新资讯。

【本文原发布于链得得,授权钛媒体App发布,作者:毛利五郎】

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