本周（2月27日-3月3日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，上交所拟对会员券商2022年客户交易行为管理进行评价；2022年全年沪深交易所A股累计筹资15109亿元，比上年减少1634亿元；香港证监会提醒3月20日推“港股实名制”；财政部明确服务业发展资金实施期限至2025年。

银行方面，农发行成功发行支持春耕备耕主题金融债券120亿元；农行“连心贷”已处停办状态；大华银行完成收购花旗越南零售银行业务；中国农业银行基建办公室原副主任董福海被“双开”。

险企、券商与基金方面，民生人寿斥资15.73亿元入股“兄弟公司”万向信托；粤开证券经纪业务违规被警示；知名私募广州基岩资产管理有限公司被注销私募基金管理人登记；大V荐股赚2400万被罚4400万。

监管风向：

上交所拟对会员券商2022年客户交易行为管理进行评价，结果分为九个等级

2月28日，为开展2022年度会员客户交易行为管理评价，上海证券交易所交易监管部起草了《2022年会员客户交易行为管理评价方案(征求意见稿)》，并于日前向各会员单位征求意见。评价指标覆盖重点证券风险管理、客户因异常交易行为被采取警示类自律监管措施情况、客户因异常交易行为被采取限制交易类自律监管措施及纪律处分情况，重点监控账户交易行为管理情况，会员协同自律监管情况、会员因其他事项被上交所采取措施的情况和加分项等七个方面。评价结果由高到低分为五星至一星共九个星级，其中“五星”和“四星半”合计约占15%。原则上不给予最高或最低评价星级，但存在例外情形。

北交所累计服务政府债券发行逾14000亿元

据新华社，截至2023年2月末，北交所累计服务政府债券发行14150.21亿元。其中国债11719.1亿元，地方政府债券2431.11亿元。数据显示，2023年2月，北交所服务政府债券发行规模合计2236.41亿元。其中国债1480亿元，地方政府债券756.41亿元；2023年1月至2月，累计服务政府债券发行4647.83亿元。其中国债3400亿元，地方政府债券1247.83亿元。

2022年全年沪深交易所A股累计筹资15109亿元，比上年减少1634亿元

2月28日，国家统计局发布2022年国民经济和社会发展统计公报，全年沪深交易所A股累计筹资15109亿元，比上年减少1634亿元。沪深交易所首次公开发行上市A股341只，筹资5704亿元，比上年增加353亿元，其中科创板股票123只，筹资2520亿元；沪深交易所A股再融资（包括公开增发、定向增发、配股、优先股、可转债转股）9405亿元，减少1986亿元。北京证券交易所公开发行股票83只，筹资164亿元。全年各类主体通过沪深北交易所发行债券（包括公司债券、资产支持证券、国债、地方政府债券和政策性银行债券）筹资64494亿元，其中沪深交易所共发行上市基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）13只，募集资金419亿元。全国中小企业股份转让系统挂牌公司6580家，全年挂牌公司累计股票筹资232亿元。

香港证监会提醒3月20日推“港股实名制”，未登记投资者“许卖不许买”

俗称“港股实名制”的投资者识别码制度将于3月20日实施，香港证监会再次提醒投资者应尽快回复中介人有关同意转交客户身份讯息的要求，否则在识别码制度实施后，未提供所需同意的个人投资者，只可在联交所出售现时持有的证券，无法买入证券。

财政部：服务业发展资金实施期限至2025年

据财政部网站2月28日消息，为加强服务业发展资金管理，充分发挥中央财政资金在引导促进服务业加快发展方面的作用，财政部修订了《服务业发展资金管理办法》。办法明确，服务业发展资金实施期限至2025年。期满前，按照相关规定评估确定是否继续实施和延续期限。

银保监会回应银行理财赎回潮：部分理财产品净值波动，这是市场自身调整的表现

近期，针对2022年四季度出现的银行理财赎回潮，银保监会相关部门负责人表示，2022年最后两个月，受经济预期向好、债券收益率上升等因素影响，部分理财产品净值波动，这是市场自身调整的表现，总体风险完全可控。“从监测情况看，目前市场已基本趋于稳定，一些理财产品净值已明显逐步回升，理财业务未来发展前景依然广阔。”

银行动态：

农发行成功发行支持春耕备耕主题金融债券120亿元

3月1日，农发行在中央结算公司以公开招标方式，面向全球投资者成功发行2023年首单1年期支持春耕备耕主题金融债券120亿元，发行利率为2.4367%，低于前日中债估值8BP，认购倍率2.34倍，受到了浦发银行、盛京银行、宁波银行、南京银行、中金公司等机构的大力支持。募集资金将主要用于支持种子、化肥、农药等春耕备耕农资供应以及农田基础设施建设的贷款投放。

信贷业务严重违反审慎经营规则，烟台银行被罚80万元

3月1日，山东银保监局发布了一张罚单，剑指烟台银行股份有限公司开发支行，主要负责人为曲洪欣，陈波，姚华。

罚单显示，烟台银行股份有限公司开发支行的主要违法违规行为是：信贷业务严重违反审慎经营规则、迟报案件信息。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条，山东银保监局对烟台银行股份有限公司开发支行处以罚款80万元。

农行“连心贷”风波后续：总体业务量较小，已处停办状态

此前，一则关于农行针对雄安购房者的商业贷款推出“连心贷”的消息引发市场热议。2月28日，北京地区农行某支行客户经理对外表示，该行连心贷业务近期暂停办理。该行客服人员也表示，连心贷“因目前总体业务量较小，该产品处于停办状态。

所谓连心贷，农行在官网贷款案例介绍页面曾介绍为，连心贷指为明确婚前财产归属或增强还款能力，未婚男女朋友作为共有权人，由双方或者一方向农业银行申请的个人住房贷款。

行业内分析人士指出，连心贷实际是把未婚男女朋友作为共同还款人，可以加强贷款人的还款能力。但男女朋友更多的是情感关心，并没有法律关系，若后续出现情感纠纷，出现贷款违约的概率较大，这其中则需要防范可能产生的合同纠纷和违约事件。

安徽蚌埠农村商业银行党委书记、董事长吴永刚接受审查调查

据安徽纪检监察网，蚌埠农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长吴永刚涉嫌严重违纪违法，目前正接受省纪委监委驻省农信社纪检监察组纪律审查和亳州市监察委员会监察调查。

中国农业银行基建办公室原副主任董福海被“双开”

据中央纪委国家监委驻中国农业银行纪检监察组、天津市纪委监委消息：日前，经中央纪委国家监委批准，中央纪委国家监委驻中国农业银行纪检监察组、天津市纪委监委对中国农业银行基建办公室原副主任董福海严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

经查，董福海身为国有金融企业党员领导干部，严重违反党的政治纪律、中央八项规定精神、组织纪律、廉洁纪律、工作纪律，构成职务违法并涉嫌受贿犯罪，在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重、影响恶劣，应予严肃处理。依据《中国共产党纪律处分条例》《中国农业银行员工违规行为处理办法》等有关规定，经中国农业银行党委研究决定，给予董福海开除党籍和开除公职处分，收缴其违纪违法所得。天津市监委将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物依法处理。

大华银行完成收购花旗越南零售银行业务

3月1日，大华银行宣布完成收购花旗集团在越南的零售银行业务，包括承接花旗员工约575人。此前2022年11月，大华银行完成收购花旗在泰国和马来西亚的零售银行业务，并计划2023年底完成收购花旗在印尼的零售银行业务。大华银行收购花旗集团在以上4个市场的零售银行业务，旨在加快拓展该银行在东南亚地区的零售银行业务。一旦收购完成，大华银行在四个市场的现有零售客户群将增加一倍，员工人数增加5000名。截至目前，大华银行在东盟各国的零售客户已达近700万户。

险企追踪：

2022年险企短期健康险赔付率出炉，近七成不足40%

截至2月28日，据不完全统计，已有86家险企披露了2022年短期健康险赔付情况。整体来看，当前行业短期健康险赔付率并不高，近七成险企赔付率不超过40%。但是不同险企之前存在较大差异，最高的能达到797.46%，最低的为负数。如果从不同性质的险企来看，财险公司的健康险赔付率明显高于人身险公司。

民生人寿斥资15.73亿元入股“兄弟公司”万向信托

近日，民生人寿保险股份有限公司发布增资公告称，民生人寿以3.02元/股的价格认购万向信托股份公司增发的5.21亿股股份，投资金额合计15.73亿元，投资完成后民生人寿对万向信托持股的持股比例约为28.01%。

李浩获批担任三星财险总经理

2月28日，上海银保监局发布行政许可信息，核准李浩三星财产保险（中国）有限公司总经理的任职资格。李浩任职资格获批之前，任汇川作为三星财险临时负责人，代行总经理职权。

去年12月，李浩因个人原因辞去平安健康险总经理职务。资料显示，李浩，1968年出生，1995年加入中国平安，先后从事过销售、两核、人事行政、机构管理等工作, 历任平安产险贵州分公司副总经理（主持工作）；平安产险陕西分公司副总经理（主持工作）；平安产险云南分公司总经理；平安健康险总经理。

券商及基金动态：

方正证券董事长回应与平安证券同业竞争问题：严格按照监管指引开展工作

近期，方正证券董事长施华回应了方正证券与平安证券同业竞争问题称，对于同业竞争问题，方正证券会与各方一起，严格依照金融监管部门的规定、指引，开展相关工作。后续有新的进展，将会及时披露。同时，不管在何种情况下，相信中国平安、社保基金理事会、信达等股东方和投资人会在科技、管理、生态等方面对方正证券进行全面赋能，快速提升公司的市场竞争力。

随着新股东落定，目前已经初步展现出了效果。据此前公告，北大方正集团及其一致行动人方正产控合计持有的公司28.71%的股份于2022年12月23日完成过户登记，全部划转至新方正集团，新方正集团正式成为方正证券控股股东，中国平安间接控制方正证券。

粤开证券经纪业务违规被警示

近日，粤开证券经纪业务违规，被广东证监局出具了警示函行政监管措施。警示函内容显示，粤开证券存在以下违规问题：一、内部合规检查发现部分不具有基金从业资格的营销人员、中后台人员参与基金销售活动问题，未按照内部规定开展合规问责，且个别分支机构中后台人员仍有参与基金销售问题。二、基金销售相关部门的合规风控人员不具有基金从业资格。三、长期未发现广西分公司原负责人郭某任职期间在其他营利性机构兼职，且发现相关问题后未按照内部规定开展合规问责，分支机构未及时向属地证监局报告。

又一家明星私募遭注销，曾欲赴美IPO

中国证券投资基金业协会披露信息显示，知名私募广州基岩资产管理有限公司近日被注销私募基金管理人登记。资料显示，基岩资产管理规模一度接近百亿元，而且曾计划赴美IPO，做“美股私募第一股”。然而近3年来，基岩资产因挪用基金财产、未按规定履行信息披露职责等问题多次被监管处罚。

 大V荐股赚2400万被罚没4400万

近日，证监会公布了一份对大V非法荐股的处罚书。易伟注册使用微博账户“易伟”，宣传其毕业于耶鲁大学，富有投资经验，是大型美元基金管理人。“易伟”账号微博内容包含对A股市场、各上市公司发展及股价走势看法，每篇微博均有多个粉丝转发回复。此外，易伟注册使用微博账号“申尚趣”和“古北老江湖”，配合“易伟”微博账号传播投资理论和投资建议。

2020年5月26日，易伟使用微博账号“易伟”发布招募会员信息，内容为出售“老易投资教育小宇宙”船票及相关联系方式。2020年5月26日至2021年3月15日，共有534人加入易伟投资咨询群，并实际向易伟指定收款银行账户支付会员费。易伟收入合计约2400万元。

证监会没收了易伟非法从事证券投资咨询违法所得约2400万元，并处以2000万元罚款。

桥水基金据悉将裁员约100人，全面改革押注人工智能

据彭博消息，全球最大对冲基金桥水基金正在加速退出达利欧时代，正在限制其旗舰基金的规模，将更多的资金和人力投入到人工智能和机器学习中，在亚洲和股票领域扩张。为了缩减成本和释放资源，桥水基金将在未来两周内实施全公司范围内的重组，在大约1300名员工中裁减约100个职位。

“仅仅做我们一直在做的事情是不够的。”41岁的桥水基金CEO尼尔·巴迪（Bar Dea）在接受采访时说，“要么进化，要么死亡。这就是这里正在发生的事情。”（本文首发于钛媒体APP，作者 | 任敏敏）