【Fintech 周报】国常会:合理增加消费信贷;2022年银行业处置不良3.1万亿;陆金所拟赴港上市

央行:绿色贷款保持高速增长;多地首套房贷利率进入3%时代;2022年小贷公司跌破6000家;辛树人拟出任恒丰银行董事长;锦州银行将迎重大财务重组;渣打银行:获中国批准设立证券公司。

【Fintech周报是由钛媒体TMTpost发布的特色产品,将整合本周最重要的金融科技行业的监管政策、行业动态。】

监管动态

  • 银保监会:2022年银行业累计处置不良资产3.1万亿

2月3日,据银保监会披露数据显示,2022年末,银行业金融机构不良贷款余额3.8万亿元,较年初增加1699亿元。不良贷款率1.71%,同比下降0.09个百分点。同时,2022年,银行业金融机构累计处置不良资产3.1万亿元,其中不良贷款处置2.7万亿元。此外,“明天系”保险公司风险处置工作正在有序推进。

  • 央行:绿色贷款保持高速增长

2月3日,中国央行统计,2022年末,本外币绿色贷款余额22.03万亿元,同比增长38.5%,比上年末高5.5个百分点,高于各项贷款增速28.1个百分点,全年增加6.01万亿元。其中,投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为8.62和6.08万亿元,合计占绿色贷款的66.7%。分用途看,基础设施绿色升级产业、清洁能源产业和节能环保产业贷款余额分别为9.82、5.68和3.08万亿元,同比分别增长32.8%、34.9%和59.1%。

  • 人身险五级分类监管体系出炉

2月2日,银保监会就《人身保险公司分类监管办法(征求意见稿)》(下称《办法》)在业内征求意见。《办法》首次对人身险公司提出专门的分类监管措施,将根据人身险公司的风险水平等级,在业务范围、经营区域和资金运用范围上进行明确与限制。《办法》将人身险公司综合风险水平等级分为1至5级,并对各类别人身险公司提出差异化监管措施。

  • 国务院常务会议:促进接触型消费加快恢复,合理增加消费信贷

1月28日召开的国务院常务会议指出,当前经济持续恢复、呈回升态势。深入落实稳经济一揽子政策和接续措施,推动财政、金融工具支持的重大项目建设、设备更新改造形成更多实物工作量,实施好原定延续执行的小规模纳税人增值税减免、普惠小微贷款等政策。组织开展丰富多样的促消费活动,促进接触型消费加快恢复。合理增加消费信贷。【新华社】

市场动态

  • 多地首套房贷利率进入3%时代

郑州辖内的银行于1月29日收到利率调整通知:首套住房商贷的执行利率为3.8%,二套房商贷利率保持原有不变。据贝壳研究院介绍,截至1月31日,在该研究院监测的103个城市中,首套房商贷利率降至3.7%的城市已达到4个,分别是南宁、珠海、株洲和常德,这是全国最低水平。

  • 个人养老金保险产品扩容至13款

1月31日,根据中国银保信官网最新公布的《个人养老金保险产品名单》,中国人寿一款两全保险成为个人养老金保险产品。至此,个人养老金保险产品数量已达13款。

  • 2022年小贷公司跌破6000家,仅5省/自治区贷款余额增长

2月1日,央行公布2022年全国小额贷款公司统计数据,截至2022年12月末,全国共有小额贷款公司5958家,较去年末减少495家;贷款余额9086亿元,全年减少337亿元。【第一财经】

  • 17家上市银行披露2022年业绩快报:15家银行净利润呈双位数增长

春节过后,兴业银行、江苏银行等多家A股上市银行陆续披露2022年度业绩快报,业绩快报的披露步伐加快。记者不完全统计,截至2月1日,已有招商银行、平安银行、中信银行、苏州银行、厦门银行等17家上市银行披露2022年业绩快报。数据显示,上述17家银行营业收入、归母净利润均实现双增长,11家银行营业收入增幅超过5%,15家银行净利润实现双位数增长;资产质量来看,截至2022年末,14家银行不良率较2021年末减少,15家银行拨备覆盖率较2021年末上升。【中国网财经】

企业动态

  • 辛树人拟出任恒丰银行董事长

近日,恒丰银行官网显示,辛树人拟任该行董事长、执行董事。这意味着,在经过相关流程后,辛树人将执掌恒丰银行。

  • 易安保险重整最新进展:比亚迪36亿元收购款已就位

1月31日,天眼查信息显示,易安财产保险股份有限公司(下称“易安保险”)已收到比亚迪拟收购款36亿元。截至2022年3月末,易安保险资产总计3.35亿元,负债合计4.62亿元。股东(或所有者)权益合计-1.27亿元。

  • 陆金所控股正式向港交所递交上市申请

2月1日,陆金所控股(NYSE:LU)正式向港交所递交上市申请,拟以介绍方式在港交所主板上市。上市成功后,陆金所控股将实现在美股与港股双重主要上市。根据招股书,(美股和港股)两个市场吸引不同背景的投资者,这有助于扩大陆金所控股的投资者基础及增加股份的流动性。双重主要上市消息发出来后,当日,陆金所控股美股盘前拉升,涨幅一度超过6%。招股书披露,截至2022年9月末,陆金所控股净利润为人民币96亿元,同比降约三成。

  • 新华保险再现高管更迭,下一步转型受关注

2月1日,《财经》记者获悉,于志刚将不再担任新华保险副总裁,岳然、苑超军将不再担任总裁助理。据一位知情人士对《财经》记者表示,该消息于1月31日晚间发布,是中投方面的决定,主要为推进新华保险内部管理梯队年龄优化,此前新华保险董事长李全的任命亦是由中投公司决定。【财经】

  • 国民养老开业首年净利润0.44亿元

1月29日,国民养老保险披露2022年四季度偿付能力报告显示,2022年,国民养老保险实现保险业务收入2.92亿元,净利润0.44亿元。单季度来看,国民养老险在2022年第四季度实现保险业务收入1.06亿元,净利润0.18亿元。

  • 建设银行在京发布“建行云”

1月31日,建设银行在北京举办“建行云”发布会,首批推出三大类10个云服务套餐,为行业提供一站式解决方案。田国立表示, “建行云”走过商业软件、互联网、信创、全面融合等技术阶段,如今已进入自主可控、全域可用、共建共享的新发展阶段,成为金融科技战略代表性成果之一。当日,建行还推出“云霄”生态合作计划并公布首批39家“建行云”生态合作伙伴。

  • 业务、科技服务收入双下滑,拉卡拉2022年预计净利同比下降逾六成

1月31日晚间,“支付第一股”拉卡拉(300773.SZ)发布2022年度业绩预告。公告显示,拉卡拉预计2022年实现净利润3亿元到4亿元,相较2021年同比下降63.05%-72.29%;扣除非经常性损益后录得净利润2.24亿元到3.24亿元,同比下降64.58%-75.51%。

对于业绩下滑的原因,拉卡拉表示,公司在2022年面临自疫情爆发以来最大的经营压力,支付业务和科技服务收入均有所下降。相比2021年公司活跃商户减少,支付交易规模下降,支付业务收入减少,同时,公司继续保持对渠道的扶持让利政策,专业化服务费维持在较高水平,导致支付业务毛利率下降。受银行向商户新增贷款规模减少影响,金融科技业务拖累了商户科技服务,致使科技服务收入下降。【21世纪经济报道】

  • 锦州银行将迎重大财务重组,停牌至重组落实后

H股停牌两周后,锦州银行即将实施重大财务重组。2月2日,港股上市银行锦州银行发布重大财务重组公告称,境内主要股东拟对该行实施一揽子财务重组交易。据公告,此次交易将有利于锦州银行优化资本结构,增强综合竞争力,提升服务实体经济能力。相关交易尚存在不确定性,锦州银行将适时公布上述相关交易的更新信息。该行的H股已由二零二三年一月二十日上午九时正起于香港联合交易所有限公司停止买卖,直至重大财务重组的细节均已落实。

  • 五八金服更名五八数字信息服务

据天眼查App显示,2月1日,天津五八金服有限公司发生工商变更,企业名称变更为天津五八数字信息服务有限公司;经营范围移除金融信息咨询、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、投资管理等,新增信息咨询服务、广告制作、广告发布等。该公司成立于2017年1月,法定代表人为姚劲波,注册资本约2.58亿人民币,由姚劲波、林芝腾讯科技有限公司、天津骐骥信息咨询合伙企业(有限合伙)等公司共同持股。【天眼查】

国际动态

  • 渣打银行:获中国批准设立证券公司

2月3日,渣打银行周五表示,已获中国证监会(CSRC)批准在内地设立一家证券公司。该行表示,该公司将获得人民币10.5亿元的初始注资,注资范围包括承销、仅限资产支持证券的资产管理、自有账户交易和经纪业务。【财联社】

  • 苹果Apple Pay服务获准在韩国推出

2月3日,韩国金融监管机构周五表示,国内信用卡公司已经遵循相关程序,可以引入苹果的移动支付服务Apple Pay。韩国金融服务委员会强调,信用卡公司不应该将使用Apple Pay产生的费用转移给客户或商店,同时呼吁采取措施确保客户免受个人信息被盗等风险。这项服务可能在今年上半年中期推出,预计将加剧目前由三星电子主导的韩国移动支付市场的竞争。

  • 马斯克寻求在推特建立支付系统,可能包含加密货币功能

1月31日,据英国《金融时报》1月30日消息,知情人士称,推特正努力在其平台上引入支付功能。在马斯克的设想中,该支付系统最初将使用法定货币,但之后可能会增加加密货币支付功能。推特已开始在全美各地在申请监管许可证,并正在开发引入支付功能所需的软件。在获得更多监管批准后,推特将寻求在全球范围扩张支付功能。【界面】

  • 金融科技巨头Stripe计划未来一年上市

1月31日,The Information援引知情人士消息称,金融科技巨头Stripe已于近日告知员工,其平台将于未来一年内上市。此外,该公司还在考虑允许员工通过二次销售出售股票。据据悉,这家支付巨头早期员工的限制性股票即将到期,如果没有这项上市计划,这些员工的大部分期权就将作废。据《华尔街日报》介绍,Stripe的公开上市将不同于传统的IPO,因为它不涉及融资。早期投资者和员工拥有的股份将被投入公开市场,并将决定股票价格。【新浪科技】 

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