本周（12月5日-12月9日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，央行、外汇局发布通知，境外机构境内发行债券募集资金可汇往境外，也可留存境内使用；陆金所香港明年1月起无限期暂停零售业务；证监会同意广州期货交易所开展工业硅期货和期权交易；银保监会称第三季度末纳入会议审议的181家保险公司平均综合偿付能力充足率为212%。

银行方面，江西银行一年内四名高管落马，原董事长曾年薪超200万；王志恒将任光大银行行长；“金融16条”在深圳逐步落地，多家银行可延期还房贷至最长3年。

险企、券商与基金方面，阳光保险发售价定为5.83港元/股，预计募资逾64亿港元；天茂集团3名股东合计解质500万股；违规替客户融资，五矿证券、中天证券收经纪业务罚单；据中证协数据，今年前三季度140家券商净利下滑近两成。

监管风向：

中央定调2023年经济工作：坚持稳字当头、稳中求进

中共中央政治局12月6日召开会议，分析研究2023年经济工作。会议指出，明年要坚持稳字当头、稳中求进，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，加强各类政策协调配合，优化疫情防控措施，形成共促高质量发展的合力。

央行、外汇局：境外机构境内发行债券募集资金可汇往境外，也可留存境内使用

12月8日，中国人民银行、国家外汇管理局发布关于境外机构境内发行债券资金管理有关事宜的通知。其中提到，境外机构境内发行债券募集资金可汇往境外，也可留存境内使用，资金用途应与募集资金说明文件等所列内容一致。留存境内使用的，应符合直接投资、外债等管理规定。境外机构可通过具备代客人民币对外汇衍生品业务资格的境内金融机构，按照实需交易原则办理外汇衍生品业务，管理境内发行债券相关汇率风险。境外机构偿还境内发行债券本金、利息、支付相关税费的，资金可从境外或境内汇入发债专户。还本付息资金需结汇的，应按照债券还本付息计划进行。

央行营管部：用好“保交楼”专项借款等政策，加大房地产企业和建筑企业贷款投放力度

央行营业管理部近日以现场与视频结合形式召开北京地区中资银行货币信贷和金融服务通报会，其中提到，支持房地产市场平稳健康发展。用好“保交楼”专项借款和民营企业债券融资支持工具等各项政策，加大对房地产企业和建筑企业的贷款投放力度，积极支持个人住房贷款合理需求，持续优化住房租赁信贷服务。

证监会：研究推动REITs试点范围拓展到市场化的长租房及商业不动产等领域

证监会副主席李超12月8日在“首届长三角REITs论坛暨中国REITs论坛2022年会”论坛上表示，进一步扩大REITs试点范围，尽快覆盖到新能源、水利、新基建等基础设施领域。加快打造REITS市场的保障性租赁住房板块，研究推动试点范围拓展到市场化的长租房及商业不动产等领域。

郑商所：非期货公司会员或者客户单日开仓交易动力煤期货2312合约的最大数量为20手

郑商所12月6日公告，动力煤期货2312合约交易保证金标准为50%，涨跌停板幅度为10%。按规则规定执行的交易保证金标准和涨跌停板幅度高于上述标准的，仍按原规定执行。非期货公司会员或者客户单日开仓交易的最大数量为20手。

陆金所香港明年1月起无限期暂停零售业务

陆金所香港12月5日宣布，自2023年1月6日起，陆金所香港无限期暂停注册、开户充值、产品认购、基金定投（定投中的计划将终止）以及其他新产品或新服务的申请，仅提供资产转移、资产变现、取现、换汇等服务。为最大程度降低对用户的影响，同属平安集团的平证证券香港将于服务暂停后为用户继续提供第1类受规管活动。

广期所首个交易品种！证监会同意广州期货交易所开展工业硅期货和期权交易

证监会近日同意广州期货交易所开展工业硅期货和期权交易。工业硅期货和期权是广州期货交易所挂牌交易的首个品种。工业硅是“硅能源”产业的重要原料，属于绿色低碳品种。我国是全球最大的工业硅生产国、消费国和出口国。推出工业硅期货和期权，对于完善工业硅价格形成机制、提升市场主体风险管理能力和助力我国低碳经济发展具有积极意义，符合广州期货交易所服务绿色发展的定位。下一步，证监会将督促广州期货交易所扎实做好工业硅期货和期权上市的各项准备工作，确保工业硅期货和期权平稳推出和稳健运行。

银保监会：第三季度末纳入会议审议的181家保险公司平均综合偿付能力充足率为212%

银保监会日前召开偿付能力监管委员会第十七次工作会议。第三季度末，纳入会议审议的181家保险公司平均综合偿付能力充足率为212%，平均核心偿付能力充足率为139.7%；实际资本为4.71万亿元，最低资本为2.22万亿元。财产险公司、人身险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别为238.9%、204%和309.1%；平均核心偿付能力充足率分别为205.3%、123.8%和278.5%。43家保险公司风险综合评级被评为A类，114家保险公司被评为B类，15家保险公司被评为C类，9家保险公司被评为D类。

银行动态：

江西银行一年内四名高管落马，原董事长曾年薪超200万

接受调查8个多月后，任职该行主要领导16年、上年年度报酬及持股市值逾270万元的江西银行股份有限公司原党委书记、董事长陈晓明近日被“双开”。12月2日晚间，中央纪委国家监委网站显示，江西银行股份有限公司原党委书记、董事长陈晓明被开除党籍、开除公职。截至2021年底，陈晓明年度报酬及持股市值总计271.35万元。

近一年以来，包括陈晓明在内，江西银行已有4位高管先后落马，且多人互为上下级。5月，江西银行在港交所的公告显示，江西银行副行长、董秘徐继红目前正接受纪律审查和监察调查；8月，江西银行萍乡分行原行长冯亮涉嫌严重违纪违法被查；11月，原南昌银行党委委员、副行长黄文杰主动投案。落马的高管中，陈晓明、黄文杰、徐继红，曾分别担任过行长、副行长、董事会秘书，三人共事时间长达十多年。

王志恒将任光大银行行长

12月6日，光大集团官网显示，王志恒已出任现任光大集团党委委员，兼任光大银行党委委员、副书记。据了解，在履行相关程序后，王志恒将出任光大银行行长。

简历显示，王志恒出生于1973年，从中国银行副行长（2021年8月起任职）岗位调任至此。自1999年毕业于南开大学起，就开始在中国银行工作，工作近23年，历任中国银行公司业务部公司规划处副处长、人力资源部主管，人力资源部副总经理，中国银行广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委书记、行长，中国银行党委组织部部长、人力资源部总经理，中国银行北京市分行党委书记、行长等岗位。

秦季章正式担任吉林银行行长，曾在招行工作15年

12月5日，已候任吉林银行行长半年之久的秦季章任职资格被核准，此前，秦季章曾在招商银行工作15年。据了解，秦季章因在招商银行任职多年，在银行零售业务方面有着丰富的经验。而目前吉林银行早已敲定零售业务战略转型，启动零售变革战略已两年有余。

不过，作为吉林省唯一的省级城商行，吉林银行今年上半年营收、净利润等经营数据并不理想。净利润骤降，达到5.08亿元，同比大跌48.96%。营收为50.24亿元，同比下滑6.87%。此外，该行不良率等指标低于行业水平。

“金融16条”在深圳逐步落地，多家银行可延期还房贷至最长3年

近期，多家商业银行深圳分行推出可延期还房贷服务，允许客户在一定期限内无需偿还个人住房按揭贷款，以缓解个人流动性压力，支持居民促销费和稳经济大盘等。各银行延长期限不等，以延期还房贷6个月居多。其中，兴业银行深圳分行受疫情影响较严重区域且涉及停工或延期交房楼盘最长延期3年。

险企追踪：

阳光保险发售价定为5.83港元/股，预计募资逾64亿港元

12月8日，阳光保险在港交所公告称，将香港IPO股票发行价定在每股5.83港元，将净筹资64.2亿港元，面向散户部分获得0.13倍超额认购，将从12月9日开始交易。

天茂集团3名股东合计解质500万股

12月7日，天茂集团公告，公司近日接到股东新理益集团有限公司、刘益谦和王薇函告，获悉新理益集团有限公司、刘益谦和王薇持有公司的部分股份进行了解质押，本次合计解除质押500万股。

华泰保险股权再现转让、“安达系”持股已超八成

前不久刚完成“大笔”股权转让的华泰保险集团股份有限公司又将面临新的股权变更。12月5日，有记者注意到，北京产权交易所近日披露了一则华泰保险股权转让项目，大港油田集团有限责任公司拟出售华泰保险1.09%股权，转让底价5.8亿元。

全国首个数字人民币钱包损失保险落地苏州，资金被盗可获赔

从太平洋财险苏州分公司了解到，在当地主管部门指导下，近日该公司与交通银行苏州分行联合推出了全国首个数字人民币钱包资金损失保险产品。客户支付1-5元对数字人民币钱包进行投保。在保障期内，如个人数字人民币钱包资金发生被盗、密码失窃等情形导致资金损失时可获得太平洋财险公司1000-5000元的理赔。目前，该保险产品已上线，已有超过500人投保，保额合计已达55.7万元。

紫金保险宿迁分公司违法被罚，编制虚假资料

银保监会网站12月6日披露的宿迁银保监分局行政处罚信息公开表（宿银保监罚决字〔2022〕29号、30号、31号）显示，紫金财产保险股份有限公司宿迁分公司编制虚假资料。王钊对前述违法违规事实负直接责任，王风雷负主管责任。

中国银行保险监督管理委员会宿迁监管分局依据《农业保险条例》第二十七条第（一）项，对紫金财产保险股份有限公司宿迁分公司罚款10万元；依据《农业保险条例》第二十九条，对王钊、王风雷警告，罚款1万元。

中华财险两支公司被罚，编制虚假财务资料虚列费用等

银保监会网站12月7日公布的中国银保监会塔城监管分局行政处罚决定书（塔银保监罚决字〔2022〕18号）显示，中华联合财产保险股份有限公司塔城市支公司（简称“中华财险塔城市支公司”）编制虚假财务资料，虚列费用套取资金。2020年至2021年，该公司虚假列支派遣公司派遣人员工作明细表等资料，申请农险工作经费3笔，涉及套取资金金额合计85578元。中国银保监会塔城监管分局表示，上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定，根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条的规定，中国银保监会塔城监管分局决定对中华财险塔城市支公司予以罚款人民币十二万元的行政处罚。 

同日公布的塔银保监罚决字〔2022〕20号显示，中华联合财产保险股份有限公司裕民县支公司（简称“中华财险裕民县支公司”）编制虚假财务资料，虚列费用套取资金。2020年至2021年，该公司虚假列支劳务派遣公司派遣人员工作明细表等资料，申请农险工作经费共计3笔，涉及套取资金金额合计55694元。中国银保监会塔城监管分局表示，中华财险裕民县支公司编制虚假财务资料，虚列费用套取资金的行为，违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定，根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条的规定，中国银保监会塔城监管分局决定对中华财险裕民县支公司予以罚款人民币十二万元的行政处罚。 

马健辞任工银安盛人寿董事长职务

近日，工银安盛人寿保险有限公司在官网披露公告，因工作变动原因，马健不再担任工银安盛人寿董事长、执行董事职务。

券商及基金动态：

券商员工违规炒股罚单“天天见”，至少15家券商员工今年遭罚

一天集中见3张券商员工违规炒股罚单，中信建投、招商证券、财达证券均在其中。其中，因违规买卖股票和可转债，中信建投证券员工刘某枝被广东证监局处以3万元罚款，招商证券员工冯某伟被广东证监局没收违法所得10.61万元，并处以10万元罚款。此外，因个别从业人员长期违规买卖股票等问题，财达证券保定莲池北大街营业部被河北证监局采取出具警示函监管措施。

本月券商员工违规炒股处罚案件多发，12月来的5个交易日已有5家券商吃罚单。2022年以来的相关罚单数量亦不在少数，截至12月7日，已有15家券商收到超过17张员工违规炒股罚单。

违规替客户融资，五矿证券、中天证券收经纪业务罚单

为客户融资活动提供便利，年内多家券商分支机构及从业人员“栽跟头”。12月5日，深圳证监局发布三张经纪业务罚单，五矿证券、中天证券分支机构及相关人员领罚，违规事由均涉及为客户及他人之间的融资活动提供便利。

从处罚结果来看，五矿证券遭到“一案双罚”，深圳金田路证券营业部及相关人员陈夏珊双双被出具警示函。中天证券的情况是营业部负责人“顶风作案”被监管谈话，原因同样是，违规参与客户证券账户出借，并为客户与他人之间的融资活动提供便利和服务。

据不完全统计，2022年至今，监管至少已公布10起证券从业人员违规替客户融资相关罚单，华福证券、广发证券、华西证券、华鑫证券、五矿证券和中天证券6家券商分支机构和从业人员在列。从处罚结果来看，出具警示函较为常见，部分情况则被监管谈话或责令改正。这当中，“一案双罚”的情况也渐成常态，广发证券、华西证券、华鑫证券和五矿证券均是典型案例。

赛为智能证券及实控人、高管收警示函

近日，深圳证监局发布了对赛为智能及其实控人、高管的警示函，涉及业绩预告披露问题和违规向关联方提供财务资助。赛为智能去年就因为此事披星戴帽，历时一年才成功脱帽。赛为智能证券事务代表对外表示，“去年公司已对相关事项进行了整改，相关整改措施已落实到位，并于今年6月份成功摘星脱帽。公司会继续按证监会要求，按时报送书面整改报告。”

今年9月末，赛为智能实控人周勇曾因涉嫌行贿被调查并采取留置措施。周勇今年已多次减持公司股份，减持价格约在3.19元至4.07元之间。追溯以往，2020年是赛为智能的减持高峰，公司一连发布了5份关于股东、董事及高管股份减持计划的预披露公告，当年赛为智能股价持续上涨，全年最高价为9.84元，最低价为5.55元。

截至目前，周勇及其一致行动人周新宏持有赛为智能股份合计1.01亿股，其中接近八成被质押。近日，周勇名下累积4480万股股票质押成功展期，占其个人所持股份的五成。

粤开证券业务违规收2份监管函

近日，粤开证券连收2份来自浙江证监局的监管处罚。内容显示，粤开证券杭州分公司因存在不具备证券从业资格人员违规参与客户营销的情况，被采取监管谈话措施；粤开证券金华双龙南街证券营业部因为员工在从业期间，存在私自违规为客户的融资活动提供中介、担保或者其他便利的行为，被浙江证监局出具了警示函监管措施。

自营下滑47%，成三季度证券业最大拖累，140家券商净利下滑近两成

近日，中证协发布证券公司2022年前三季度经营数据，证券公司未经审计财务报表显示，今年前三季度，140家证券公司实现营业收入3042.42亿元，同比下滑16.95%；净利润为1167.63亿元，同比下滑18.90%。

分业务条线来看，今年前三季度，代理买卖证券业务（含交易单元席位租赁）收入为877.11亿元，同比下滑12.36%；证券承销保荐业务收入为446.03亿元，同比增7.22%；财务顾问业务收入为46.22亿元，同比下滑1.91%；投资咨询业务收入为42.25亿元，同比增14.81%；资管业务收入为201.95亿元，同比下滑8.05%；利息收入为473.35亿元，同比下滑2.01%；证券投资收益（含公允价值变动）收入为560.49亿元，同比下滑47.32%。

今年来基金清盘达203只，较去年同期减少两成

12月6日，“迷你基”清盘仍在继续，据统计，截至12月6日，今年来已有203只基金清盘，较去年同期减少20%。其中，混合型基金清盘数量最多，达79只。此外，债券型和股票型基金分别有70只和46只清盘。清盘原因多为规模不足触发合同终止或持有人大会表决。

“私募一哥”徐翔离婚案三年后继续审理，应莹：合法财产100多亿，要求分割一半

徐翔出狱一年多后，妻子应莹在其服刑期间提起的离婚案，终于有了最新进展。12月6日，应莹在其个人微信公众号发文称，其与徐翔的离婚案即将有结果。根据文章内容，应莹代理律师日前接到短信通知，被要求于12月7日14时到黄浦区人民法院进行谈话，同时被通知将于12月14日14时，在506法庭进行开庭审理。

对于其与徐翔涉及的共同财产数额，12月6日，应莹对外表示：“青岛中院不给我甄别的结果，根据我和律师整理的财产清单，我和徐翔的合法财产有100多亿，我要求依法分割一半。”应莹提及的“徐翔案的合法资产”涉及法院判决时徐翔直接、间接及旗下资本平台持有的多家上市公司股权。（本文首发于钛媒体APP，作者 | 任敏敏）