图片来源：视觉中国

本周（10月24日-10月28日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，央行26日公开市场实现净投放2780亿；人民银行、外汇局上调跨境融资宏观审慎调节参数；邱勇任上海证券交易所理事长；深圳再赴港发离岸人民币地方债，金额不超50亿元。

银行方面，邮储银行前三季度归母净利润同比增长14.48%；宁波银行、常熟银行前三季净利同比增逾20%；招行原行长田惠宇被决定逮捕；浦发银行被交易商协会诫勉谈话；花旗中国27日起宣布代销货币基金；万亿银行巨头瑞信惨亏300亿，裁员9000人。

险企、券商与基金方面，中国平安前三季实现归母净利润764.63亿，同比降6.3%；阳光保险向港交所二次递表；“北京京惠保”到期停售；17份券商三季报出炉，中小券商大退坡。

监管风向：

央行26日公开市场实现净投放2780亿

10月26日，央行进行2800亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%，与此前持平。因26日有20亿元7天期逆回购到期，当日实现净投放2780亿元。

人民银行、外汇局上调跨境融资宏观审慎调节参数

10月25日，为进一步完善全口径跨境融资宏观审慎管理，增加企业和金融机构跨境资金来源，引导其优化资产负债结构，人民银行、外汇局决定将企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1上调至1.25。

中证协调研券商投行虚假陈述诉讼和应对情况

10月27日，记者最新获悉，中证协今日起调研券商关于虚假陈述诉讼和应对情况。调研内容包括券商虚假陈述相关监管处罚情况，是否涉及正在进行的虚假陈述相关民事诉讼、以及是否存在已生效的虚假陈述相关民事诉讼判决等。券商还需反馈关于虚假陈述的应对措施和防范机制等内容。据了解，券商需在11月7日前完成反馈。

邱勇任上海证券交易所理事长

10月26日下午，上海证券交易所召开第五届理事会第七次会议。根据国务院决定和证监会关于邱勇为上海证券交易所理事会理事长（副部长级）人选的提名，会议经履行相关法定程序，选举邱勇为上海证券交易所理事会理事长。

银保监会发文规范金融租赁公司等非银机构公司简称

银保监会办公厅已于近期发文，对汽车金融公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银机构的公司简称提出具体要求，如金融租赁公司不应简称“XX租赁”，而应为“XX金租”；汽车金融公司不应简称“XX汽车”；企业集团财务公司不应简称“XX财务”。据了解，此举旨在确保机构宣传营销时能明确区分类别，充分履行告知义务。

银保监会：妥善化解个别财险公司偿付能力风险隐患

10月25日，银保监会办公厅发布《坚定不移推进财产保险业高质量发展 积极服务社会主义现代化强国建设》。据其介绍，近年来，银保监会严格落实习近平总书记关于“防范化解金融风险是金融工作的永恒主题”重要指示精神，强化风险动态监测预警，认真抓好财险领域风险防范化解工作。

关于稳妥化解重点机构风险，据悉，银保监会采取责令增加资本金、限制高管薪酬、停止接受新业务等监管措施，妥善化解个别财险公司偿付能力风险隐患；同时，批准成立大家财险公司和36家省级分公司，促进安邦集团风险处置工作取得阶段性成果。稳妥做好天安财险和易安财险的接托管工作，目前天安财险保险业务资产包在上海联合产权交易所挂牌转让，易安财险依法进入破产重整程序。

中基协：截至9月末私募管理基金规模20.39万亿元，环比下降0.05%。

截至2022年9月末，存续私募基金管理人24,129家，较上月减少147家，环比下降0.61%；管理基金数量139,570只，较上月增加1,778只，环比增长1.29%；管理基金规模20.39万亿元，较上月减少104.27亿元，环比下降0.05%。

其中，私募证券投资基金管理人9,100家，较上月减少38家，环比下降0.42%；私募股权、创业投资基金管理人14,630家，较上月减少96家，环比下降0.65%；私募资产配置类基金管理人9家，与上月持平；其他私募投资基金管理人390家，较上月减少13家，环比下降3.23%。

深圳再赴港发离岸人民币地方债：金额不超50亿元

10月24日，深圳市公告将于近期赴香港发行不超过50亿元离岸人民币地方政府债券，并将在香港联合交易所挂牌上市。这是深圳市自2021年在全国率先成功发行离岸地方债后，再次启动境外发债工作。

银行动态：

邮储银行前三季度归母净利润同比增长14.48%

中国邮政储蓄银行10月26日公布的2022年第三季度报告（A股）显示，截至9月末，邮储银行资产总额13.52万亿元，较上年末增长7.43%；负债总额12.71万亿元，较上年末增长7.74%。今年前三季度，邮储银行实现营业收入2,569.31亿元，同比增长7.79%；实现归属于银行股东的净利润738.49亿元，同比增长14.48%。与此同时，邮储银行资产质量继续保持优良，不良贷款率仅为0.83%，居于行业优秀水平；拨备覆盖率404.47%，风险抵补水平充足。

宁波银行前三季净利同比增逾20%

10月27日晚间，城商行“优等生”宁波银行发布2022年三季报。报告显示，该行前三季度实现营业收入447.92亿元，同比增长15.21%，实现归属于母公司股东的净利润171.91亿元，同比增长20.16%，不良贷款率0.77%，拨备覆盖率520.22%，经营质效持续提升。

常熟银行前三季度实现净利润20.79亿元，同比增长25.23%

10月27日晚间，常熟银行发布2022年第三季度报告。报告显示，该行前三季度实现营业收入66.82亿元，同比增长18.61%；实现归属于上市公司股东的净利润20.79亿元，同比增长25.23%。基本每股收益0.76元/股。

招行原行长田惠宇被决定逮捕，月初刚被“双开”

招行原党委书记、行长田惠宇落马一事有了新进展。10月26日，据最高检微信公众号消息，田惠宇涉嫌受贿、国有公司人员滥用职权、利用未公开信息交易一案，由国家监察委员会调查终结， 移送检察机关审查起诉。日前，最高检依法对田惠宇作出逮捕决定。该案正在进一步办理中。

在此之前，中央纪委国家监委曾于月初通报称，田惠宇因严重违纪违法被开除党籍和公职，收缴其违纪违法所得；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

浦发银行被交易商协会诫勉谈话：为衢州国资运营公司提供服务中存违规

10月26日，中国银行间市场交易商协会自律处分信息显示，上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“浦发银行”)作为债务融资工具主承销商，在为发行人衢州市国有资本运营有限公司(以下简称“衢州国资运营公司”)提供中介服务过程中，存在以下违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为：

一是对衢州国资运营公司相关债务融资工具募集资金使用情况监测和督导不到位。二是尽职调查报告形式不完整，未充分反映尽职调查的过程和结果。

根据银行间债券市场相关自律规定，经自律处分会议审议，交易商协会对浦发银行予以诫勉谈话；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

花旗中国27日起宣布代销货币基金

花旗中国10月27日宣布开始为企业和机构客户提供货币市场基金产品代销服务。达能通过花旗成功完成交易，成为首家享用该服务的花旗企业客户。

万亿银行巨头瑞信三季度惨亏300亿，裁员9000人

10月27日，身陷“破产危机”的瑞士信贷集团发布三季度财报，期内，该集团报告净亏损达40.3亿瑞士法郎（约合300亿元人民币），亏损远超市场预期；营收为38.04亿瑞士法郎，同比下滑30%。

财报显示，第三季度，反映银行财务情况的一级资本充足率(CET1)为12.6%，低于第二季的13.5%和去年同期的14.4%。瑞信中国区首席执行官胡知鸷表示：“瑞信已果断决定募集新的股本资金，以加强资本实力，未来将把备考CET1比率提升到14%左右。”

该集团还对外公布了最新战略和转型方案。瑞信计划寻求40亿瑞士法郎以提升资本充足率，其中沙特国家银行计划投资15亿瑞士法郎；该集团还计划重组投行业务，同时重启“瑞士信贷第一波士顿”品牌；此外，瑞信还将削减15%的成本，并裁员9000人。

险企追踪：

中国平安前三季实现归母净利润764.63亿

10月26日，中国平安打响了上市险企三季报第一枪。2022年前三季度，中国平安集团实现归属于母公司股东的营运利润1232.88亿元，同比增长3.8%；年化营运ROE（净资产收益率）为19.9%；归属于母公司股东净利润为764.63亿元，同比降6.3%；基本每股营运收益7.06元。

中国人保前三季度实现保险业务收入5043.72 亿元

10月27日，中国人保发布第三季度报告。2022年前三季度，中国人保的保险业务实现快速增长，经营效益稳中有进，实现保险业务收入5043.72亿元，同比增长10.1%；归属于母公司股东净利润234.95亿元，同比增长13.1%；加权平均净资产收益率10.6%，同比上升0.7个百分点。

中国再保险前三季度产寿险业务净利双降

中国再保险10月26日盘后披露中再寿险、中再产险截至2022年9月30日止九个月之未经审核财务数据及偿付能力报表。根据公告，2022年前三季度，中再寿险实现营业收入462.83亿元，同比增长8.69%；实现净利润3.96亿元，同比下降79.51%；已赚保费406.26亿元，同比增长16.71%；退保金126.03亿元，同比下降41.65%；赔付支出251.43亿元，同比增长177.13%。

2022年前三季度，中再产险实现营业收入313.09亿元，同比增长7.73%；实现归属于母公司所有者的净利润12.35亿元，同比下降26.71%；已赚保费298.14亿元，同比增长12.86%；赔付支出192.47亿元，同比增长25.08%。

阳光保险向港交所二次递表

国内保险业距离迎来第十家上市险企更进一步。10月25日，阳光保险集团股份有限公司（下称阳光保险）向港交所二次递表，联席保荐人为华泰国际、中金公司、瑞银集团和建银国际。此前，其于4月19日向港交所首次递表。

此前，中国证监会于10月14日核准阳光保险发行不超过39.68亿股境外上市外资股。完成本次发行后，阳光保险可到香港联合交易所主板上市。国内保险公司已经5年多未新增上市主体，此次阳光保险上市颇受关注。

“北京京惠保”到期停售

10月27日，北京京惠保官微发布消息，“北京京惠保”保障将于11月30日到期并停售，历史保单的后续服务仍将由“北京京惠保”公众号提供。同时，“北京京惠保”的承保公司之一北京人寿加入“北京普惠健康保”共保体。

同日，北京普惠健康保官微也发布消息称，2023年度“北京普惠健康保”将于11月1日正式上线，即日起，北京市民可通过官微在线预约参保。

券商及基金动态：

国金、国联相继申请基金做市

做市业务渐被行业重视，越来越多上市券商涌入该赛道。10月27日晚间，国联证券发布公告称，公司董事会通过关于申请股票期权做市及上市证券做市交易业务资格的决议，国联证券同时提到在拿到批文后，将申请开展上市基金做市业务。

此前，国金证券也于今年8月30日晚间公告称，公司董事会也审议通过《关于公司开展上市基金做市业务的议案》，国金证券将在获得监管批复、完成备案后开始展业。

17份券商三季报出炉，中小券商大退坡

截至10月28日，总计17家券商股披露三季报，其中，3家前三季净利同比微幅增长，分别是东方财富（5.77%）、光大证券（4.57%）、方正证券（0.64%）。

10家净利下滑，其中同比增幅下滑超过三成的有6家，分别是东北证券（-77.34%）、财达证券（-31.46%）、财通证券（-32.30%）、南京证券（-39.35%）、国金证券（-46.52%）、西部证券（-49.78%）。

4家陷入亏损，分别是哈投股份（-6.43亿元）、锦龙股份（-2.29亿元）、国盛金控（-1.46亿元）、湘财股份（-1.13亿元）。

前三季净利排名暂居前5的分别是东方财富（65.94亿元）、银河证券（64.40亿元）、光大证券（34.06亿元）、方正证券（19.41亿元）、财通证券（10.79亿元）。

前三季营收排名10家的分别是银河证券（272.78亿元）、东方财富（95.61亿元）、光大证券（89.23亿元）、方正证券（59.05亿元）、西部证券（43.65亿元）、国金证券（40.74亿元）、东北证券（39.67亿元）、国元证券（38.64亿元）、财通证券（35.45亿元）、湘财股份（30.08亿元）。

深圳证监局对中信证券采取责令改正措施，因内控机制不完善等

10月24日，深圳证监局称，经查，中信证券股份有限公司在组织架构规范整改过程中存在以下情形：

一是下属青岛金石灏汭投资有限公司等7家待整改子公司及管理的多只产品、多项投资项目未通过个案申请审核。二是为管理在建物业或进行专项投资设立的金石泽信投资管理有限公司、深圳市信实投资有限公司未清理完毕。三是私募子公司金石投资有限公司以自有资金跟投产品的出资超标及直接投资项目问题未解决；四是未将直接持股35%的中信产业投资基金管理有限公司纳入子公司规范整改计划。

深圳证监局决定对该公司采取责令改正的行政监管措施。中信证券应当根据相关制度规定对有关责任人员进行内部问责，并于收到本决定书之日起30日内向我局提交书面整改报告。

上市公司近3500亿资金涌向并购基金，新能源成最热门方向

数据显示，2022年年初至10月21日，共有363家上市公司参与设立的并购基金事项（含已完成、进行中，停止实施），按照最高上限计算基金规模将达到3459亿元，每只基金平均为9.7亿元。记者注意到，363家上市公司中，部分赛道尤其是汽车领域上市公司整合意愿最强烈，今年参与设立基金热度从前年十名开外、去年第七，攀升至第四。在已公布基金投资方向中，“新能源”成上市公司最热门投资偏好。

外资巨头抢滩基金销售市场，瑞银推出数字化财富管理平台“瑞富众”

10月26日，在中国新经济最为活跃的深圳，瑞银集团宣布旗下全资子公司瑞银基金销售（深圳）有限公司正式推出数字化财富管理平台——“瑞富众”。这是瑞银在亚太地区推出的首个数字化财富管理平台，也是全球性财富管理机构在中国设立的首家数字化主导的财管平台。（本文首发于钛媒体APP，作者 | 任敏敏）