俄罗斯部分银行被“踢出”SWIFT系统,影响到底有多大?

将俄罗斯从全球金融“社交平台”删除,其实在预料之中,影响重大但非全面扼杀。

“金融核弹”寄出,SWIFT再成博弈工具。

据新华社消息,当地时间2月26日,美国白宫发表声明说,为应对俄罗斯在乌克兰境内采取军事行动,美国与欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利、加拿大领导人决定将部分俄罗斯银行排除在环球银行金融电信协会(SWIFT)支付系统之外,并对俄罗斯央行实施限制措施,以防其部署国际储备削弱制裁措施造成的影响。

将俄罗斯从SWIFT体系中移除,究竟意味着什么?

什么是SWIFT?

SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)成立于1973年,总部设在比利时的布鲁塞尔,同时在荷兰阿姆斯特丹和美国纽约分别设立交换中心(Swifting Center),是一个连接全球数千家金融机构的高安全性网络,金融机构使用它来发送安全信息和支付指令。

SWIFT为全球各国金融机构提供安全讯息服务和接口软件,将全球原本互不往来的金融机构串联起来,传送有关汇兑的各种信息。

具体来看,SWIFT是为了便于贸易往来而创建的银行间货币清算系统,采用电汇的方式,会员银行通过统一的电文规范,传输支付指示,再由具体的支付系统完成最终的电子支付。汇款人(付款人或债务人)委托银行以SWIFT方式,指示出口地某一银行(其分行或代理行)作为汇入行,支付一定金额给收款人。

目前,全球范围内共有超过1.1万家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户使用SWIFT,系统覆盖200多个国家和地区,每日处理的信息量(即报文数量)超过4200万条,俄罗斯有466家金融机构为SWIFT会员。

虽然SWIFT是国际银行间非盈利性的国际合作组织,但在运营上却向西方国家倾斜,其中美国的地位尤其突出。

SWIFT由董事会进行管理,董事会设有25个席位,每个席位每隔三年会轮换一次。美国、比利时、法国、德国、英国、瑞士各拥有两个董事席位,其他会员国最多仅有一个董事席位,大部分国家没有董事席位。美国的CHIPS(美元大额清算系统)是SWIFT的重要组成部分,是美国控制SWIFT支付系统的基础,全球大部分美元跨境支付由美元大额清算系统完成。

近年来,SWIFT已经多次成为美国对他国发起金融制裁的工具。所谓的SWIFT制裁即切断某个金融机构或某个国家的金融机构与SWIFT系统之间的联系,使之无法通过SWIFT系统进行信息传输。

“金融核弹”的威力有多大?

将俄罗斯从全球金融“社交平台”删除,其实在预料之中。

俄、乌矛盾由来已久,此前对于双方开火也在猜测之中,欧洲议会早在2021年4月就通过一项决议,呼吁一旦俄罗斯与乌克兰发生战争,就将其排除出SWIFT国际支付系统。再往前追溯,早在2014年8月,英国就建议欧洲领导人切断俄罗斯与SWIFT的联系。而且在2015年,俄罗斯就曾被制裁过。

就在本次制裁之前,2月24日,乌克兰外长库列巴就已经呼吁针对俄罗斯关闭SWIFT国际结算系统。但欧美国家并没有立刻采取行动。

历史上,2012年美国联合欧洲升级对伊朗的金融制裁,直接将伊朗4家重要银行从SWIFT系统剔除,当时使得伊朗的外贸进出口在2016年重新解禁之前直接被腰斩。

该来的还是来了,此次切断俄罗斯与大多数国际金融交易的联系,短期内将对俄罗斯的经济造成重大影响。俄罗斯非常依赖SWIFT,因为其大量碳氢化合物出口合同需以美元结算,一旦俄罗斯无法与多数欧洲国家进行能源结算,一方面,将中断其所有国际贸易,大幅增加卢布波动,并导致大量资本外流,另一方面,严重依赖俄罗斯的煤气供应的欧洲国家也将直接受到影响。

对俄罗斯而言,有分析认为把俄排除在大多数国际金融交易之外,包括获取石油和天然气生产创造的国际利润,这两部分利润合计占到俄财政收入的40%以上。也就说,俄罗斯要继续获得上述四成的收入就要付出更高的交易成本。

但是,搬出SWIFT金融制裁工具也是“伤敌一千,自损八百”。据参考消息,俄罗斯是外国制成品的大买家,尤其是来自荷兰和德国的制成品。俄罗斯是欧盟原油、天然气和固体燃料的主要供应国,欧洲国家可能会发现很难找到替代供应国。

还有分析称,欧美此举或促使俄罗斯银行以比特币或其他加密货币进行更多交易,这可能会削弱美国控制国际支付的能力。与此同时,早有另一种声音存在——数字货币只能在一定程度上避开美国制裁

2018年3月起,美国外国资产控制办公室在审议与遵守制裁制度有关的问题时,不再区分以普通货币和数字货币进行的交易。但这也意味着与被制裁的实体和个人打交道仍受到限制。

俄罗斯为此做了什么准备?

2014年,“乌克兰危机”爆发后,面对国和同盟国启动的金融制裁,俄罗斯中央银行-俄罗斯银行创立了俄罗斯银行金融信息系统(Financial messagingsystem of the Bank of Russia,简称“SPFS系统”),该系统复制、模拟了SWIFT系统。

截至2021年11月10日,SPFS系统有400个使用者。SPFS系统的使用者主要为俄罗斯的银行,还包括亚美尼亚、白俄罗斯、德国、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦和瑞士等国的23家银行,但不包括在俄罗斯经营业务的、主要的非俄罗斯银行,如德意志银行、意大利裕信银行等。

2020年,SPFS发送了近1300万条金融消息。据俄罗斯卫星通讯社报道,俄罗斯央行发布的年度报告显示,2020年,俄罗斯替代SWIFT系统(SPFS)的使用量相比2019年提升1倍,在俄内的使用比例达到20.6%。截至2021年5月,20%的俄罗斯境内转账通过SPFS完成。

即便如此,SPFS系统的使用者的数量、使用频率、使用范围等方面均无法比肩SWIFT系统。

不过,在金融形势危急之际,俄罗斯的前期准备还是能起到一定的缓冲作用。俄罗斯前总统梅德韦杰夫就曾表示,虽然没有SWIFT会带来困难,但并不是一场灾难。

2018年起俄罗斯全面开启“去美元化”、并自建国际支付系统。去年4月,俄罗斯外长拉夫罗夫再次表示,俄方与外国伙伴在结算“去美元化”、放弃使用西方控制的swift支付系统的工作方向协作前景广阔。

此外需要注意的是,本次制裁是将“部分俄罗斯银行”排除在SWIFT支付系统之外,也就是说,影响虽大,但不是全面扼杀,仍然留有余地。

(钛媒体App编辑杨亚茹综合新华社、每日经济新闻、上游新闻、环球时报)

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