蚂蚁消金增资计划生变:中国信达退出,需重新寻找“金主”

蔡鹏程

蔡鹏程

· 1月14日

蚂蚁消费金融去年6月开业,如今距离“两家小贷公司的平稳退出”仅剩半年时间。蚂蚁消费金融迫切需要重新寻找“金主”。

“蚂蚁消金”的增资计划突遇变数。

1月13日晚间,作为蚂蚁消金增资认购方之一的中国信达发布公告表示,公司经进一步商业上审慎考虑,拟不参与其新一轮的股权认购。“公司经进一步商业上审慎考虑,与目标公司协商后,拟不参与本次股权认购,该公告所提述股权认购协议不提呈公司股东大会审议。不参与股权认购不会对公司经营和财务状况产生重大不利影响。”

随后,1月14日,鱼跃医疗发布了“关于暂缓对参股公司增资暨交易进展的公告”。公告称,鱼跃医疗于2022年1月13日收到标的公司的通知,合作方之一中国信达决定不参与本次增资,本次增资方案尚需进一步调整,因此鱼跃医疗、标的公司及其他合作方协商一致,暂缓本次增资相关事项,待标的公司更新增资方案后,鱼跃医疗将重新评估相关投资事宜。

中国信达是中央金融企业 ,是第一批获批成立的四大AMC机构之一,以不良资产经营为核心,主要向客户提供金融解决方案和资产管理服务,主要业务在香港和中国内地。

按照2021年12月24日公布的股权认购方案,蚂蚁消金向全体增资认购方增发注册资本220亿元。其中,中国信达拟出资60亿元,以现金方式认购蚂蚁消费金融20%股份权益。而蚂蚁集团和鱼跃医疗两家原股东分别新增注册资本110亿元和10.978亿元,舜宇光学、博冠科技、渝富资本分别新增注册资本18亿元、13.222亿元和7.8亿元。

增资事项完成后,蚂蚁消费金融的注册资本将由80亿元增加至300亿元。蚂蚁集团持股50%,为第一大股东;中国信达及旗下南洋商业银行合计持股24%,成为第二大股东;其余股东依次为舜宇光学、鱼跃医疗、博冠科技、国泰世华、渝富资本、宁德时代、千方科技、中国华融。

彼时,中国信达表示:“在消费需求增长、监管体系日趋完善的背景下,消费金融产业规模持续扩大,金融科技运用使得技术驱动金融创新。蚂蚁消费金融凭借金融科技赋能,依托商业场景和客户流量,具有投资价值。

通过参与增资事项,中国信达可以与业内最为领先的消费金融服务提供商建立紧密的合作关系,并在客户共享、金融科技、金融全产业链服务等方面取长补短、互利共赢。”

如今中国信达取消参与本次股权认购,也就意味着蚂蚁消费金融后续增资事项将发生变动。

对此,蚂蚁消费金融回应表示,“尊重投资者的商业决策。蚂蚁消费金融将在监管部门指导下,积极和各方投资人共同磋商,继续按照市场化原则尽快确定新的增资方案,确保消费信贷业务整改落实到位。”

此前,蚂蚁消费金融进行了一连串的产品层面整改。IPO暂停后,蚂蚁集团旗下“花呗”、“借呗”为代表的消费金融信贷产品在整改方案中被全部纳入蚂蚁消金。

去年11月,蚂蚁借呗和花呗先后宣布启动品牌隔离工作。11月7日,借呗宣布启动品牌隔离工作,由蚂蚁消金提供的服务会继续显示“借呗”品牌,而银行等金融机构独立提供的信贷服务则会在“信用贷”页面展示;11月24日,花呗启动品牌隔离工作,隔离整改后花呗是蚂蚁消金专属消费信贷品牌,由银行等金融机构全额出资的消费信贷,更新为“信用购”类型的服务。

事实上,增资需求对于目前的蚂蚁消费金融而言非常迫切。

按照消费金融公司杠杆率要求,按最高12倍杠杆算,蚂蚁消金在增资前最多只可承接1000亿元左右的信贷规模。而蚂蚁集团此前的招股书显示,2020年上半年蚂蚁集团的微贷科技平台共促成信贷余额2.15万亿元,以花呗、借呗为代表的消费信贷余额总计1.73万亿元,其中大部分贷款余额均来自蚂蚁集团旗下两家小贷公司。之前就有不少行业人士认为,蚂蚁消金想要完全承接花呗和借呗的业务需要持续增资。

监管方面此前也为蚂蚁消费金融的整改划定红线——蚂蚁集团应在蚂蚁消费金融公司开业6个月内,有序承接两家小贷公司中符合监管规定的消费信贷业务,完成“花呗”“借呗”的品牌整改工作;另自蚂蚁消费金融公司开业起1年过渡期内,两家小贷公司实现平稳有序的市场退出。

蚂蚁消费金融去年6月开业,如今距离“两家小贷公司的平稳退出”仅剩半年时间,蚂蚁消费金融迫切需要重新寻找“金主”。

(本文首发钛媒体APP,作者|蔡鹏程)

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