蚂蚁消金拟增资220亿,国资力量明显增强

蔡鹏程

蔡鹏程

· 2021.12.25

资本金是消金公司的“弹药库”,在如今行业监管趋严、竞争者增多等背景下,增资举动是一种常态操作。

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蚂蚁消金拟增资220亿,国资力量明显增强

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开业半年后,蚂蚁集团旗下蚂蚁消金完成一次重大调整。

12月24日晚间,四大全国性资产管理公司(AMC)之一中国信达发布公告,重庆蚂蚁消费金融有限公司(蚂蚁消金)向全体增资认购方增发注册资本220亿元,增资完成后注册资本将由80亿元增加至300亿元。

多家公司参与此次出资,具体来看,蚂蚁集团出资110亿元、中国信达出资60亿元、鱼跃医疗出资10.98亿元、舜宇光学、博冠科技、渝富资本分别出资18亿元、13.22亿元和7.8亿元。

也有原有股东放弃了此次增资,千方科技公告称,公司基于发展规划和经营现状决定不参与蚂蚁消金本次增资,同意蚂蚁公司本次增资方案并放弃优先认购权。

增资完成后,蚂蚁消金大股东蚂蚁集团持股比例维持50%不变;中国信达成为第二大股东,以现金方式认购蚂蚁消费金融20%股权(加上附属公司南洋商业银行所持有的股份,中国信达未来持股24.003%);第三大股东为舜宇光学,持股比例为6%;

其余股东包括鱼跃医疗、博冠科技、南洋商银行、国泰世华银行(中国)、渝富资本、宁德时代、千方科技、中国华融,持股比例分别为4.99%、4.407%、4.003%、2.667%、2.6%、2.133%、1.869%、1.331%。

12月24日晚间,公告还披露了蚂蚁消费金融从6月4日成立至9月30日的未经审核的经营业绩,税后净亏损5.25亿元;截至9月30日,该公司总资产600.98亿元,净资产74.75亿元。

国资力量明显增强,丁磊入局

从股东背景看,增资完成后的蚂蚁消金股东背景中的国资力量明显增强。

将成为第二大股东的中国信达,系经国务院批准成立,为中央金融企业 ,是第一批获批成立的四大AMC机构之一,由财政部、全国社会保障基金会理事会、中国远洋海运集团有限公司分别持股58%,14.04%和5%。中国信达业务以不良资产经营为核心,主要向客户提供金融解决方案和资产管理服务,主要业务在香港和中国内地。

中国信达官网称,该公司立足不良资产经营主业,围绕问题资产投资和问题机构救助,着力化解金融机构和实体企业不良资产风险。截至2020年末,中国信达总资产人民币(下同)15180.84亿元,归属于该公司股东权益1721.09亿元,持续经营活动收入总额1001.34亿元,全年实现净利润132.48亿元。

对于此次增资,中国信达表示,“在消费需求增长、监管体系日趋完善的背景下,消费金融产业规模持续扩大,金融科技运用使得技术驱动金融创新”。该公司董事认为,“蚂蚁消金凭借金融科技赋能,依托商业场景和客户流量,具有投资价值。”

除中国信达外,渝富资本同样是国有资本,其由重庆国资委实际控制,主要从事资产收购和处置。同是“四大AMC”之一的中国华融同样主要从事不良资产经营。

民资方面,舜宇光学成立于1984年,主营业务为设计、研发、生产及销售光学及光学相关产品。

博冠科技的背后则是网易创始人丁磊。公开资料显示,该公司成立于2003年,其主营业务为游戏软件设计制作,由网易(香港)有限公司持股100%,公司法定代表人为丁磊。

可以说,增资完成后的蚂蚁消金股东背景十分多元,国资力量明显增强。

重回注册规模最大消费金融公司

今年6月3日,蚂蚁消费金融获批开业,注册资本80亿元,成为当时注册规模最大的消金公司。不过,4个月后,招联消费金融获批注册资本由38.6896亿元增至100亿元。现在看来,蚂蚁消金即将重回第一,并且远超招联消金。

在此期间,蚂蚁合规化动作不断。

今年11月份,蚂蚁借呗和花呗先后宣布启动品牌隔离工作。11月7日,借呗宣布启动品牌隔离工作,由蚂蚁消金提供的服务会继续显示“借呗”品牌,而银行等金融机构独立提供的信贷服务则会在“信用贷”页面展示;11月24日,花呗启动品牌隔离工作,隔离整改后花呗是蚂蚁消金专属消费信贷品牌,由银行等金融机构全额出资的消费信贷,更新为“信用购”类型的服务。 

市场对蚂蚁消金增资已有预期。

按照消费金融公司杠杆率要求,按最高12倍杠杆算,蚂蚁消金在增资前最多只可承接1000亿元左右的信贷规模。之前就有不少行业人士认为,蚂蚁消金想要完全承接花呗和借呗的业务需要持续增资。

与此同时,国内其他的消金公司也蠢蠢欲动。今年以来,多家消金公司选择增资以抢夺蚂蚁“瘦身”带来的市场空白。

近期,开业仅半年的苏银消费金融完成验资及工商变更登记手续,注册资本由6亿元正式增至26亿元;苏银凯基消费金融已经完成增资20亿;北银消费金融刚获批增资至10亿元。

业内分析认为,资本金是消金公司的“弹药库”,在如今行业监管趋严、竞争者增多等背景下,增资举动是一种常态操作。一方面能夯实资本实力,以更好地在未来进行业务规模的扩张;另一方面可以增强抵御风险的能力,对于品牌的提升也有加成作用。 

(本文首发钛媒体App,作者|蔡鹏程)

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