Libra卷土重来,更名后与合规企业Paxos合作进行试点

链得得

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· 10月27日

在Libra项目宣布两年后,Facebook上周开始在美国和危地马拉推出其Novi数字钱包的“小规模试点”。

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Libra卷土重来,更名后与合规企业Paxos合作进行试点

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文丨链得得

Facebook的加密货币计划终于又有了新的进展。在Libra项目宣布两年后,Facebook上周开始在美国和危地马拉推出其Novi数字钱包的“小规模试点”。该试点项目将让用户使用Paxos稳定币“即时、安全、无费用”地发送和接收资金,并与Coinbase达成合作(Coinbase将作为托管伙伴,为试点项目持有实际资金)。

Novi是Facebook为其加密货币Diem设计的数字钱包。Diem前身即Libra,在包括包括PayPal、Visa、Mastercard、eBay、Stripe和Mercado Pago在内的合作伙伴退出后,Libra被迫改名换姓Diem从头再来。虽然Novi钱包已经上线,但Diem依然在等待监管部门批准,距离上线遥遥无期。

“合规稳定币链”Paxos

参与试点的Paxos也是业内知名的合规化稳定币服务商。它于2019年取得了美国证监会的非行动函,受到纽约州金融服务管理局(the New York State Department of Financial Services)直接监管、并在其监管下运营,是首家作为拥有《银行法》受信权利的特许有限信托公司。

Paxos期初的主要业务是提供稳定币发行服务,如火币推出的稳定币HUSD。Paxos作为稳定币的美元托管人,将对其发行的稳定币提供审计服务,确保每个Token都能兑换成美元。除了将美元存款存入储备账户之外,Paxos还将管理这些账户,并提供KYC和AML服务。

2019年起,Paxos还推出了可兑换实体黄金的加密黄金币PAX Gold(PAXG)和基于区块链的股权结算业务,其客户包括瑞士信贷、野村证券、法国兴业银行和荷兰银行等。 

据媒体Politico 26日的消息,美国货币监理署(OCC)在数年前就已暗地里对银行进行加密货币交易表示了支持。据知情人士透露,OCC首席法律顾问办公室确定,法律上允许特许银行在找到一方买家或卖家时,可以短暂持有加密货币以方便进行交易,并表示这就是Paxos在清算公司牌照审批中的一部分。

该审批指的是Paxos将向美国证监会申请清算公司牌照,即前文提到的基于区块链的股权结算业务牌照。如果成功,Paxos结算服务将提供从当日结算到两个工作日内结算的服务,以及实时的多边净额结算。

区块链股权结算

Paxos的结算服务的主要方式是通过将证券和资金上链,并在链上进行交易提交结算和实际结算。具体来说,Paxos开发了一条用于结算的联盟链,用户向自己的经纪商发出指令,将符合要求的股票从经纪商的DTCC账户转入Paxos的DTCC账户,由此完成向Paxos结算服务账户的存入操作。利用这种方式,Paxos可以在区块链上生成股票和资金的token,并转入用户在区块链上的地址。一笔交易在场外或Paxos授权交易平台上完成后,被提交给Paxos结算服务,如果交易双方在Paxos结算服务账户中有充足的数字化证券和资金,Paxos会自动在交易双方之间转移证券和资金。

区块链结算有助于解决在股票的间接持有模式下集团诉讼中的定损问题,特别是存在卖空的情况下。所有交易(包括买、卖、融入、融出以及相关的资金收付)都配以时间戳记录在区块链上,能有效避免重复计算问题。 

Diem的合规之路

利用区块链技术进行结算并不是新鲜想法,但Paxos是目前最接近成功的项目。Facebook与paxos合作对Novi钱包进行测试,毫无疑问是看中了Paxos发行的稳定币已经在一定程度上获得了监管的认可。

Libra在推出后不久,就被监管机构和央行以可能会影响金融稳定、侵蚀对货币政策的控制、威胁隐私等理由拒之门外,不得不在2020年12月更名为Diem,并努力与Facebook划清界限。对于Diem,或者曾经的Libra来说,合规化是一道必须重视的门槛。(本文原发布于链得得,授权钛媒体App发布,作者:大文)

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