比瑞幸造假更夸张,中概股金凰珠宝上演200亿黄金大骗局

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· 7月4日

背后是一位在湖北呼风唤雨、手眼通天的人物。

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比瑞幸造假更夸张,中概股金凰珠宝上演200亿黄金大骗局

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图片来源@视觉中国

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文丨BT财经

一家企业用83吨假黄金做抵押,从十多家信托公司套取了近200亿元的借款,把信托、银行、保险这些大牌金融机构蒙得提溜转!

这起匪夷所思的百亿黄金造假大案,成了这几天最热的新闻。涉案主角居然是在美上市的中概股,它就是国内最大的黄金首饰制造商之一、纳斯达克(Nasdaq)上市公司“金凰珠宝”。

83吨黄金“不翼而飞”

此次事件的导火索,是今年2月东莞信托向法院申请对金凰珠宝抵押品展开清算,因后者2019年底信贷逾期兑付。不料,赫然发现本应是上海黄金交易所AU999.9的标准金,竟只是铜合金赝品,令众人傻眼。

掺假黄金曝光后,由金凰珠宝发行并许诺年收益最高10%的“东莞信托-金凰集合资金信托计划”彻底破产,民生信托、东莞信托、安信信托、四川信托、恒丰银行等身处黄金质押融资链条上的十多家金融机构立刻如坐针毡。

总部位于北京的民生信托马上向法院申请“开箱”检验,结果证明金凰珠宝抵押的金条也是膺品,跟东莞信托的检测结果一致,黄金造假大案就此浮现。

6月初,东莞信托、民生信托和长安信托纷纷对金凰珠宝提起诉讼,并向为其承保的“中国人保”索赔,但遭到拒绝。保险公司强调,保险期间只有对火灾、雷击、盗窃等六类原因导致的黄金“质量和重量不符合保单约定”承担保险责任。

目前,此案已进入司法调查程序,由于案情重大,湖北省还专门立了“专班”来解决问题。

事实上,自2015年以来,金凰珠宝多次以“黄金质押+保单”增信的方式,从信托等金融机构获得200亿元的融资,目前未到期融资还有160亿,涉及15家金融机构。

其中,5家的融资规模合计就超过了150亿,包括民生信托40.74亿,恒丰银行38.94亿,东莞信托33.7亿,安信信托19.19亿,四川信托18.1亿。

 而这160亿融资对应的质押标的,是重量达83吨的金条。

这是什么概念?

2019年我国的黄金储备1958吨,最大黄金生产企业紫金矿业的年生产量不过40吨。也就是说,金凰珠宝质押的83吨黄金相当于国家黄金储备的4.2%,紫金矿业两年的生产量!

金凰珠宝这所谓83吨的质押金条从何而来?其中有多少是假的?贷前入库时各家金融机构、人保财险、第三方鉴定机构是如何检验的?是有人在库中掉了包?背后做局的是谁?这一切现在还都是谜。

而这些谜团都指向了一个人,他就是金凰珠宝的创办人贾志宏,一个在湖北呼风唤雨、手眼通天的人物。

黄金造假惯犯界

贾志宏最早曾在武汉、广州从军,后当上某金矿的负责人,2002年借国内银行系统剥离第三产业的机会,收购了曾隶属央行的湖北制金厂,创立了武汉金凰珠宝。

随后,贾志宏又花上亿元(据他说全是炒股所得)添置制金设备,在2007年完成公司改制,又通过一番资本运作,让金凰珠宝在2010年8月登陆纳斯达克(股票代码KGJI),成为国内首家在美国上市的黄金首饰公司。

▲金凰珠宝2010年在纳斯达克上市,图中为贾志宏

2016年,上市公司湖北襄阳轴承的国企控股公司三环集团(一家汽车零部件制造企业)混改。金凰珠宝这家黄金首饰制造商,竟然击败了知名汽车零部件制造商宁波华翔,以70亿元收购了“三环集团”99.97%的股权,而且是全现金支付!

湖北省政府称赞该交易是“混合所有制改革”的样板模范。至此,金凰珠宝也间接控制上市公司襄阳轴承。

耐人寻味的是,2016年年底三环集团的总资产估值214亿,而且这一数字还是被低估的,因为它调低了三环集团的投资性房地产估值,更漏掉了七块地皮。

据了解,金凰珠宝之所以寻求这么多的黄金质押融资,与它并购“三环集团”以及填补襄阳轴承的财务漏洞有很大关系。

贾志宏用70亿元就将200多亿资产的国有企业收入囊中,其政商人脉之广、社会能量之大、行事手段之高可见一斑。有金融业人士曾这样评价他:黑白两道通吃,胆子大,路子野,口才好,让你觉得他比你还会搞金融。

事实上,贾志宏玩掺假黄金已经不是第一次了。

一位与他打过多年交道的湖北金融业人士称,很多年前圈里就知道贾志宏没有多少金块,就是铜砖。

有个故事在这姑且一听。贾志宏拿黄金做抵押,找小贷公司借了一笔钱,小贷公司的老板信佛,去西藏礼佛时送了两根金条作为佛礼,不久接到寺庙电话,质问他:“你怎么能拿铜块欺骗佛祖呢?”小贷公司老板大惊失色,赶紧回到武汉,把“黄金”退给贾志宏,追回了钱。

所以,湖北的金融机构都不大跟武汉金凰珠宝有业务往来,只是不敢公开得罪贾志宏而已。像湖北省内的两家信托共公司——国通信托和交银信托,就一分钱也没贷给金凰珠宝。

据说,在民生信托开箱检测武汉金凰珠宝所质押黄金结果公布的前一晚,贾志宏曾强烈希望能够叫停检测,但被明确拒绝。第二天早上,他发了条短信,意思是感谢多年来各金融机构对金凰珠宝的支持和帮助,短信最后用了两个字:别了。

民生信托一位高管说,他一看到这两个字,就知道那些金子肯定是假的了,“虽然检测还没出结果,但当时我的心就凉了。”

加剧中概股的困境

金凰珠宝的80吨假黄金案,不仅震惊了国内,也引发了这家中概股的危机。

6月29日、30日,公司股价崩跌,跌幅各达22%、16%,30日收盘每股仅0.71美元,市值较去年同期蒸发近八成,目前仅剩不到900万美元。

而今年以来,金凰珠宝已遭债权人透过法院强制执行22次,累计执行金额高达102.57亿元,贾志宏持有的金凰珠宝及相关公司的股权,也已被法院冻结。

那些涉事的金融机构,在满手只有假黄金的情况下如何才能确保债权、追回损失,也让地方政府和投资人睡不着觉。

更要命的是,金凰珠宝的丑闻进一步引发了外界对中概股的诚信忧虑。

在此之前,大规模财务造假的瑞幸咖啡也是在纳斯达克上市的企业,现在瑞幸咖啡已经被纳斯达克摘牌,未来金凰珠宝是否同样的下场值得关注。

最糟糕的是,武汉金凰珠宝实施的黄金造假大案,无疑又给了美国人一个收紧中概股上市规则、严格规范中概股IPO、驱逐中国企业的借口,加剧了在美中概股的困境,阻碍中国公司在美国资本市场融资的渠道。

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