创业众筹,中美两国有着怎样的相同玩法?

摘要: 把钱放到一个众筹网站的公共账户,然后在这个网站上找到你感兴趣的项目,投入任意一个你资金范围内的金额,在签署了在线投资文件并收到股权证书之后,你的投资就生效了。在美国,一家叫wefunder的众筹网站正在这么干,而在中国,与之类似的有两家网站,大家投、天使汇。

众筹

我前一个月写了创业众筹的三种模式,分别是凭证式,会员制和股权式。这篇文章转发了3000次,引起了很大的反响。互联网金融的兴起让一切曾经我们以为的不可能成为可能,而真正创业者的春天很快就会到来了。今天我重点讨论下国内外目前在股权式众筹领域的一些案例。

打开Wefunder网站,我首先被雷到了。Wefunder网站正在募资的一个项目是Flying Car,会飞的汽车。这个项目目前已经募资超过了1000万美金,基本超过一个初创项目B轮风险投资融资的金额。

Wefunder的运作模式是这样的,首先在网站上的公司都是Wefunder进行了详细的调研,有一定的专业可信度。用户只要把钱给Wefunder,然后找到自己中意的公司,直接点击网页上“Invest”这个按钮,输入最低1000美金的投资金额,就成功在Wefunder上投资了这家公司。接下来投资者还需要你在线签署投资文件,创业公司确认可以接受你的投资后,你再收到股份证书后就算投资有效了。而所有的这些流程都不需要在线下完成,你也可以不一定要懂天使投资。

在初创项目的在线融资完成后,wefunder会将所有确定投资的用户投资款集合起来,成立一个新的独立的小基金,然后来持股这个创业公司。也就是说所有的投资人在创业公司这边只体现一个集体股东。每个独立的投资人是没有投票权等各种权利的,他们只有等到公司被并购或者上市后才能退出。

在中国,和Wefunder的模式类似的是大家投网站。大家投网站是由深圳创新谷投资的一家股权众募平台,自身就是靠众募起家。创新谷领投、十一位投资人跟投的一百万元人民币融资,而这十二位投资人分别来自全国八个城市,六人参加了股东大会,5人远程办完了手续,这里面甚至有四个人在完全没有接触项目的情况下决定投资。

在“大家投”平台上,创业者可以按照平台的要求填写商业计划书,填写融资额度等需求,而投资人如果看上这个项目,就可以选择去领投或者跟投这一项目,如果投资人认领的额度达到创业团队的要求,那么这个项目融资成功,多位投资人成立一个有限合伙企业,由领投人负责带领大家一起把钱分期投给创业团队。而“大家投”这个平台每撮合成一个项目,就会抽成2%作为平台的回报。

在中国,股权投资最大的一个问题是信任问题。由于在中国,小股东权益很难被保障,投资人怕投给创业者以后创业者跑掉或者洗掉,而创业者则怕投资人承诺的资金无法及时到账,从而在企业的产品研发和运营上无法把握节奏。

此外,有些投资人借投资名义套取商业机密在中国的环境下也是常有的事情。大家投为了解决这个问题,联合兴业银行推出了投付宝,即投资人先把款打到托管账户,然后再统一办工商手续并把款拨到创业者账户。如果约定根据企业的产品开发进度分几次注资,那也可以通过投付宝第三方托管的方式进行实现。这样最大程度上保护了投资人利益,也解决了创业者的担心。

2013年10月的一天新闻联播报道了中关村的互联网金融企业天使汇,这使得从事互联网金融的朋友们深感鼓舞。天使汇自 2011 年 11 月 11 日正式上线运营以来,已经完成融资项目70多个,融资规模达 2 亿多元,逾八成项目的融资额在 100 万-500 万元之间,而天使汇认证的 700 多个天使投资人每年在天使汇上的投资能力达 65 亿元,成为中国早期投资领域排名第一的投融资互联网平台。大家耳熟能详的打车软件“嘀嘀打车”和“黄太吉煎饼“都是在天使汇上成功募集到了天使投资的资金。

开始的时候天使汇只是一个创业项目和投资人之间的信息平台。但很快天使汇借鉴了国外的一些经验,提出了“领投+跟投”的机制,领头人专业背景相对深厚,可以为非专业投资人打消经验不足的顾虑,相对于跟投人,领头人虽然要承担更多的风险,但也能获得更多的收益。

2013年 1 月,天使汇创造性地推出“快速团购优质创业公司股权”的快速合投功能,上线仅仅 14 天就获得开门红,成功为创业项目 LavaRadio 募得 335 万元人民币的资金,比预定融资目标 250 万元超出 34%。这是国内第一个在网络平台上众筹成功的项目,也是天使众筹完成的第一单,从而使天使汇升级为众筹融资平台。

天使汇的CEO兰宁羽认为:“快速合投这种方式更灵活、更有效,也非常有潜力,为国内广大中小企业和创业团队带来一种全新的融资方式,大大降低了创业初期资金募集的门槛。它告诉创业者,没有钱不是问题,只要有靠谱的想法,有优质的团队,就可以获得融资。”

我这里把国内的两家天使众筹平台 大家投和天使汇 进行了比较,并整理成表格对比!比较有意思的是,两家平台最大的差别是天使汇相对比较精英,对领投人有要求;而大家投比较草根,只要愿意投钱都可以成为合格的投资人!

对比

和一些业内人士的讨论了解到,几乎国内所有的创投平台都会做自己的众筹平台。具体名字我就不多说了,反正国内知名的创投媒体平台牛逼的就那么几家。大家可以自己想想。

对于创业者来讲,如火如荼的股权众筹平台绝对是很大的利好。这意味着只要有优秀的创意,产品或者团队,创业者就可以找到资金。而避免掉繁复的和投资机构见面,尽职调查等只适合大公司投融资的流程。实际上,互联网金融一定是无国界的。如果你真的牛逼,我觉得中国人也完全可以注册美国公司,在wefunder这样的网站上向美国人直接募资,然后到美国去创业。这一切都不是雾里看花,天方夜谭,而是现在完全可以实现的事情。

本文系作者 丁辰灵 授权钛媒体发表,并经钛媒体编辑,转载请注明出处、作者和本文链接
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丁辰灵
丁辰灵

天使投资人;社会化媒体和移动互联网的深度观察和实践者

评论(23

  • hejie爱旅行 hejie爱旅行 2013-11-14 21:43 via weibo

    回复@往昔轩然: 如果你决定不是吃饺子,而是卖饺子,那就得学习如何把饺子做好。

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  • hejie爱旅行 hejie爱旅行 2013-11-14 21:42 via weibo

    回复@往昔轩然: 一样的啊,我它一样的是需要来扩大自己的链条,但是,当你做到一定程度了,那这个就会是一个战略问题的了。当时京东没有支付,现在想到了,所以才来做支付。那么对于支付这块,就必须学习了。

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  • hejie爱旅行 hejie爱旅行 2013-11-14 21:40 via weibo

    回复@往昔轩然:呵呵,我觉得辨析好猪还是坏猪,是技术问题,而能够培养出来好猪,就是管理问题,一个公司,团队很重要,但是领导当然也需要了解,不能说精通,但也是半个专家。当然,完全让团队来做,自己只是做董事长,那是另外一回事的了。

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  • C_8848 C_8848 2013-11-14 20:57 via weibo

    这在美国很早就有了 国内的环境目前不太理想这样做 其它很多领域也可以这样做 其中他们就做了关于光伏的投资 值得我们国内的光伏这样做 集众人之微力做惊天之大事

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  • 往昔轩然 往昔轩然 2013-11-14 17:40 via weibo

    回复@hejie爱旅行:话又说回来,当你决定要卖饺子,你已经知道猪最适合为你服务。管理学,,才是重点!

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  • 往昔轩然 往昔轩然 2013-11-14 17:37 via weibo

    回复@hejie爱旅行:PS:京东收购网银只是构建互联网金融平台众多步骤中的一小步而已。并非为支付而支付,说白了还是为了京东最初的设想而服务。个人拙见啦,勿怪。

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  • 往昔轩然 往昔轩然 2013-11-14 17:33 via weibo

    回复@hejie爱旅行: 有关如何辨析好猪还是坏猪当属于管理学;当然你可以了解但无需精通,一来你精力有限;二来,团队很重要。

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  • hejie爱旅行 hejie爱旅行 2013-11-14 17:06 via weibo

    回复@往昔轩然: 但是如果你要卖饺子,就必须知道怎么样的猪比较好,然后形成一条完整的供应链。停止学习,也就是会被淘汰,做人做企业都一样。京东为啥要做支付呢?因为不想成为一个只知道吃饺子的人,而是想做一个会吃饺子的人。呵呵

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  • 往昔轩然 往昔轩然 2013-11-14 16:59 via weibo

    回复@hejie爱旅行:那你肯定没听过,”吃饺子,无需从种麦子养猪开始“[偷乐][偷乐]

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  • 八荒科技 八荒科技 2013-11-14 16:51 via pc

    看到丁总的大作!哈哈哈哈,好久不见了。

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Oh! no

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