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湖北银行正冲击IPO,首任董事长“以权谋利”被开除党籍|IPO观察

蔡鹏程

蔡鹏程

· 2022.11.25 14:29

陈大林将组织赋予的贷款审批权当作攫取私利的工具,“靠银行吃银行”,利用职务便利为他人在贷款审批、工程承揽等方面谋利,并非法收受巨额财物;擅权妄为,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大。

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湖北银行正冲击IPO,首任董事长“以权谋利”被开除党籍|IPO观察

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正在冲刺IPO的湖北银行首任董事长日前被开除党籍。

11月23日,湖北省纪委监委通报称,决定给予湖北银行原党委书记、董事长陈大林开除党籍处分;按规定调整其享受的待遇;收缴其违纪违法所得;将其涉嫌犯罪问题移送检察机关审查起诉,所涉财物一并移送。

通报还提到,陈大林将组织赋予的贷款审批权当作攫取私利的工具,“靠银行吃银行”,利用职务便利为他人在贷款审批、工程承揽等方面谋利,并非法收受巨额财物;擅权妄为,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大。

首任董事长被查,也为正在冲刺A股IPO的湖北银行蒙上了一层阴影。

2021年5月,湖北证监局官网发布的《湖北辖区拟首次公开发行公司辅导工作基本情况表》显示,湖北银行启动上市辅导程序,辅导机构为中信证券。2022年11月4日,湖北银行于沪市主板进行了预披露。

首任董事长落马,“靠银行吃银行”

今年5月,曾任湖北银行首任董事长的陈大林因涉嫌严重违纪违法,接受湖北省纪委监委纪律审查和监察调查:

经查,陈大林丧失理想信念,背弃初心使命,对党不忠诚不老实,串供堵口,伪造证据,对抗组织审查;无视中央八项规定精神,违规收受礼金,以考察为名变相公款出国旅游,长期接受可能影响公正执行公务的健身安排;

违背组织原则,在研究“三重一大”事项时违反议事规则,在职工录用等工作中为他人谋利并收受财物;利用职权为亲属负责的融资业务谋取利益;

违规干预工程项目承发包活动;将组织赋予的贷款审批权当作攫取私利的工具,“靠银行吃银行”,利用职务便利为他人在贷款审批、工程承揽等方面谋利,并非法收受巨额财物;擅权妄为,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大。

公开资料显示,陈大林1956年9月生,经济学硕士学位,1979年7月参加工作。曾在中国银行工作多年,担任中国银行湖北省荆门支行副行长,中国银行湖北省宜昌分行副行长,中国银行湖北省三峡分行副行长、行长。之后,任职于三峡总公司三峡财务有限责任公司,后又回归中国银行,任中行湖北省分行副行长、党委委员。2010年5月,任湖北省人民政府金融办公室主任。

2010年初,湖北省委省政府决定在原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行的基础上,采取新设合并的方式组建湖北银行。经原中国银监会批准,2011年2月27日,湖北银行正式成立,陈大林也成为合并后的湖北银行首任董事长,直至2017年5月,陈大林任期结束。

在招股书中,湖北银行并未提及前任董事长。

值得注意的是,曾与陈大林共事多年,在岗任职超过8年的湖北银行党委委员、副行长文耀清也已“落马”。

2020年10月,文耀清因涉嫌严重违纪违法,接受湖北省纪委监委纪律审查和监察调查。2021年4月30日,中央纪委国家监委网站公布了文耀清被“双开”的消息。最高人民检察院2021年5月消息称,文耀清涉嫌受贿、国有公司人员滥用职权一案由湖北省监委调查终结,移送检察机关审查起诉。

营收下滑,贷款集中度、不良率偏高

由湖北五家城商行合并而成的湖北银行成立于2011年2月25日,总部设在武汉。截至目前,湖北省内并未有成功上市的银行。

从股权结构看,湖北银行因为股权结构较为分散,不存在控股股东。 

招股书显示,湖北银行的5%以上股东为为宏泰集团、交投集团及长投集团,持股比例分别为19.99%、17.64%和8.00%。其中,宏泰集团系湖北省财政厅持有100%股权的国有独资企业,交投集团系湖北省国资委控股的国有全资企业,长投集团系湖北省国资委持有100%股权的国有独资企业。

湖北省政府通过上述股东持有湖北银行总股本的45.64%,其余股东持有湖北银行股份的比例均不超过5%。因此,湖北省政府为湖北银行的实际控制人。

截至2022年6月末,湖北银行资产总额为3871.16亿元,净资产为285.50亿元,发放贷款和垫款总额为2063.71亿元,吸收存款总额为2960.98亿元,不良贷款率为1.98%,拨备覆盖率为212.72%,资本充足率为13.27%。

从资产规模上看,根据人民银行武汉分行数据,截至2022年6月末,湖北银行在湖北省地区中小商业银行本外币存款总额排名第2,本外币贷款总额排名第3;本行在湖北省(不含武汉市) 地区中小商业银行本外币存款总额排名第1,本外币贷款总额排名第1。

从营收看,湖北银行在2020年、2021年连续出现下滑,其净利润在2020年大幅下滑,2021年有所回升,但仍低于2019年度——2019年、2020年、2021年和2022年1-6月(上半年),湖北银行的营收分别为81.19亿元、79.18亿元、76.73亿元和45.55亿元;净利润分别为18.98亿元、13.18亿元、17.56亿元和12.44亿元,扣非后净利润分别为19.26亿元、13.26亿元、17.18亿元和12.15亿元。

从不良情况看,湖北银行的不良贷款率整体呈现下降趋势,但明显高于同业平均水平。

截至2019年末、2020年末、2021年末和2022年6月末,湖北银行的不良贷款率分别为3.44%、3.58%、2.25%和1.98%。可以作为参考的是,据银保监会披露的信息显示,截至2022年二季度末整体商业银行不良贷款率1.67%,城商行为1.89%。

值得注意的是,该行的贷款集中度较高,截至2022年6月末,该行前十大单一借款人的贷款总额为119.72亿元,占其资本净额的30.48%。
截至 2022 年 6 月末,本行前十大单一借款人的贷款情况

截至 2022 年 6 月末,本行前十大单一借款人的贷款情况

从贷款行业分布来看,报告期内,该行公司贷款和垫款前五大行业分别是水利、环境和公共设施管理业、建筑业、租赁和商务服务业、房地产业和制造业。

其中,建筑业贷款分别为119.53亿元、132.07亿元、195.95亿元和252.79亿元,占公司贷款和垫款总额的比例分别为13.67%、13.75%、17.11%和18.68%,上升速度较快。
该行公司贷款和垫款的行业分布情况

该行公司贷款和垫款的行业分布情况

 

房地产行业公司贷款总额也在逐年上涨,分别为149.40 亿元、160.55亿元、160.79亿元和165.13亿元,分别占公司贷款和垫款总额的比例为17.08%、16.72%、14.04%和12.20%,居湖北银行公司贷款占比第四位。(本文首发于钛媒体APP,作者|蔡鹏程)

本文系作者蔡鹏程授权钛媒体发表,并经钛媒体编辑,转载请注明出处、作者和本文链接
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  • 湖北银行冲刺A股IPO路可能要被堵上了

    2022.11.28 14:14 via android
  • 陈大林 “靠银行吃银行”自作孽不可活

    2022.11.27 04:17 via iphone

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