基金定投策略:帮助你提高30%收益率 | 白话基金

晖哥说投资

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· 9月26日

做基金投资亏钱的主要原因:买贵了,卖早了,只要我们能解决其中一点,那么做投资就是赚钱的。

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基金定投策略:帮助你提高30%收益率 | 白话基金

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图片来源@视觉中国

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文丨晖哥说投资

做基金投资亏钱的主要原因:买贵了,卖早了,只要我们能解决其中一点,那么做投资就是赚钱的,本期主要讲讲如何避免买贵,三种方法收益超越无脑定投30%

定投的本质是降低风险,同时也会降低收益,我们选择投资基金标的一定是长期向上的,在向上的过程中会有起伏震荡,涨的时候有仓位不踏空,跌的时候有资金抄底。

这是沪深300从13年开始的走势图,如果是医药、消费和科技等行业,上涨趋势会更明显,那我们怎么判断目前市场处于什么位置呢?

①天天基金和蛋卷等平台可以看各个板块估值

②往期文章格雷厄姆指数判断:格雷厄姆指数判断当前市场估值

③全市场等权中位数PE/PB值,一般来说,当全市场等权中位数PE值百分位小于30%(股市比历史上70%都便宜)的时候,我们可以开始买入,越低越买

静态等权目前是42%(低于历史58%),分位数是49%,目前投资机会中等偏上,当静态等权为30%时(低于历史70%),说明到了投资的好机会,数值越小机会越好。

定投方法只适用于长期走势板块,如周期股一次下跌套牢五年的不适用。

一、手动正金字塔定投

把本金分为10份,例如10万,每份1万

通过上述判断市场方法,计算出目前整体板块的估值水平。以静态等权为例:

当静态等权低于30%,直接买入4万建立底仓

如后续下跌,静态等权为25%买入1万,20%买入2万,15%全部买入,后续回升到20%,可以卖出15%买入的份额,留有一部分本金,以防后续大跌。

如后续上涨开启定投(周500元),剩余本金存入债券基金或其他低估板块,留着下次下跌买入,当大幅超过分位数后切记不要追涨,因为你已经打入了底仓和定投,不会踏空。

此方法适用于大跌恐慌期:18年-2020年3月

二、手动倒金字塔定投

把本金分为10份,例如10万,每份1万

以消费板块为例,2021年初期间消费板块暴涨,通过方法①判断2021年初的消费板块属于高估值区间,此时害怕踏空,先买入一万底仓。 

如后续继续上涨,开启小额定投(周300元),最终仓位不要超过20%,小额追涨及时止盈,切记高估值大仓位追。市场缺的不是机会,而是本金,高位满仓被套,后续会非常影响心态。

如后续下跌,我们观察这只基金近3-5年最大回撤,假如是30%,分成四份每份8%,当从买入点下跌8%买入1万,16%买入2万,24%买入3万,超过24%全部买入,后续如果上涨,切记卖出一部分,尽量避免满仓情况。

此方法适用于高位板块:2021年初的消费医药,2021年9月(当前时间)新能源、光伏和半导体等科技板块,不适用当前疯涨的煤炭、钢铁等周期板块

三、定投+手动补仓

把本金分为100份,例如10万,每份1000元

整体估值中等范围,可以开启智能周定投(支付宝天天基金都可以),每周500元,一年自动投出2.4万元。

如后续下跌,今日下跌1%补仓1000元,下跌2%补仓2000元,封顶4000元。后续补的仓位过高,影响心态后可以等回弹减掉一些低位补仓筹码。

如后续上涨,保持定投不动,等待下跌机会进行补仓,一直不跌就把剩余资金转换其他版块。

此方法适用于估值中等情况:当前(2021年9月)的消费、医药、沪深300、中证500和券商等等版块

四.注意事项

1.制定策略后就要严格执行,选择好长牛板块,下跌补仓不要怕

2.严格控制仓位,如果仓位过高已经影响心态,等反弹后减仓

3.新手投资,仓位控制在60%以下,剩余资金买入债券基金

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