比特币近日跳水,或许可以填补电子货币真空?

摘要: 现实是,现在很多比特币玩家根本不care哪一教派的经济学,他们纯粹因为觉得这个东西可以迅速地捞到钱而入场。更讽刺的是,恰恰也是这一帮投机者,让其系统在一次一次的市场交易或者攻击中逐渐完善。

比特币近日跳水,或许可以填补电子货币真空?

最近在跳水的不只明星,还有比特币。从4月10日晚间的最高报价266美元开始,截止至4月16日下午1时,比特币价格在经历了5个震荡日后,狂泄至62美元。

一夜暴富或者是一朝丧财永远是最抓人眼球的谈资,比特币则将这样的素材在现实中深刻演绎。这也就是为什么比特币明明在2009年就已经出现,可直到4年后才引起足够的重视。

在真正理解比特币内涵的拥趸眼里,它是乌托邦式的自由经济主义的激进实践;而在更多市侩的投机者眼里,它不过就是用来炒作的虚拟期货和黄金。一大票媒体用“庞氏骗局”、“投机”、“泡沫”这样的标签重复轰炸,无疑是把脚跟放在了后者的鞋里。

我们有理由基于比特币价格的涨跌来评判其价值的高低,但比特币引出的虚拟经济独立的可能性却更加值得注意。

要在现实中流通,比特币,谁为你背书?

 

比特币的奥派理念

技术男不可怕,懂经济学的技术男才可怕。

一帮极客(高智商互联网玩家)将自由、颠覆的理念彻底运用在了经济学里,用开源软件创造了一种去中心化的虚拟货币。去中心化啥意思?就是不依靠任何特定货币机构发行。好吧,其实关于比特币起源与原理的文章已经非常多了,在此就不做技术性赘述,各位感兴趣可自行百度一下。

总之,你只要记住:1.它就是互联网上的一小串加密信息代码,通过在P2P网络上运行特定的算法所得;2.使用网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为;3.它的算法确保了无法通过大量制造比特币来人为操控币值。

满足以上三点,比特币简直就是极客最爱。

微博博主“@货币之王比特币”(以下简称货币之王)就是比特币的拥趸之一。这个微博名字毫不掩饰地传达出博主本人对比特币理念的狂热拥护。

“奥派经济学”,货币之王说道。奥派经济学,全称奥地利经济学派,是近代资产阶级经济学边际效用学派中最主要的一个学派。它崇尚自由市场,支持不受干预的市场经济的强硬主张;除此之外,还倡导政治和社会学说中的自由思想。要解释就太学术了。简而言之,奥派经济学理念就是自由,自由得还很激进。

“生产力一直在发展,物价本应往下降,可通货膨胀却不断上演。为什么?因为货币一轮轮增发。这样我们的货币就贬值了。另外,银行一直将我们的存款放贷出去,让我们的财富遭遇泡沫,进而蒸发。所以我觉得奥派经济学是被主流经济学掩埋的黄金,很简单的道理,要发行(货币)可以,但凭什么只允许你央行发行?如果存在货币增发现象,为什么不允许大家抛弃?货币就应该是去中心化的,像比特币。”在货币之王看来,“比特币就是奥派经济学在现实的一次伟大试验”,2011年7月,他开始参与到比特币玩家中。

货币之王进一步解释:奥派经济学中,货币的价值就在交易本身。这样的原理很到位地演绎在了比特币上:比特币由网络无成本诞生,为了让它从一个账户输送到另一个账户,得有一个安全通道。而制造安全通道,则需要消耗大量能源,因此整个比特币用户群要奖励那个造币通道者相应的比特币。这个过程被形象地誉为“挖矿”,本质是P2P网络上制造新区块(block,每个区块包含一定的比特币)的过程。其重点在于:软件算法决定了制造一个全网络都认可的新区块很难,参与者越多,新区块产生得就越慢。如同真实的挖矿,你把身边的矿都挖没了,你只能去更远的地方挖,可矿产总有一天被耗尽。这也就是为什么媒体说到2030年,比特币的总量将停留在在2100万。

这样的游戏规则让比特币币值节节上升。无怪乎有媒体认为比特币是极客主导的庞氏骗局,设计出来就是为了让早期的玩家获得巨大利润,因为较早接触的人可以用低价获得大量比特币。

对此货币之王不置可否:比特币有控制货币总量的完美机制,而且任何早期投资者都有获得利润的权利。问及其持币总数,货币之王则表示不便透露。

而另外一位比特币玩家“@熊小二的麸醋”(以下简称熊小二)从去年十月开始购买比特币,现持有113枚。他告诉我,他从2009年就关注比特币,但真正接触已经比较晚了,所以只能选择在交易市场购入而非自己挖矿。初次买进时比特币的价值是60元人民币,而现在即使是在经历了连番下挫后,比特币依然币值360人民币以上。

收益确实可观。“但价格不能代表比特币的价值”,熊小二表示。即使比特币价格继续跌,他也不会大量抛售。熊小二有两个身份:在工作上他是一个毕业两年的外企员工;而私下里,他跟货币之王一样,是奥派经济学的铁忠。

他微博上认证写着“巴别塔自由主义研究社创始人”,而简介则是这么一句话:“建设自由社会要求人们具备思考、谈论和行动的勇气——特别是在无所作为更加容易的时候。”他向我推荐《货币的非国家化》,表示在货币领域货币也应该有自由竞争。

不难看出在中国的比特币玩家中,不乏对比特币所承载的自由经济学理念有一定理解者。他们的动机较于投机者来说显得“乌托邦式”的纯粹,希望借这样一种虚拟货币对现有货币体系造成冲击,进而建设自由货币市场。

问题是:理解这番理念的人,占大多数吗?

 

很多人不关心价值只关心价格

我向很多金融专家请教了比特币,但大多数都表示没有深入研究。反之,IT圈对比特币的认知度还更成熟一点。这也从侧面证明了前文所述,比特币与其说是经济产物,不如说是互联网极客圈产物,还很小众。

货币之王也认为,认知不对等也直接造成了比特币眼下还很难在现实生活中流通。即使现在国外很多大网站都已经接受了比特币支付(如交易平台Expensify.com),但普通人听起来还是会一头雾水。或者更尖锐地说,他们下意识就认为货币应该由银行印发,握在手上。

这才是矛盾的最根本。

“比特币只能是个昙花一现的东西”。我致电著名PE东方富海董事长陈玮,他如是说道。

陈玮表示,比特币本身的想法并没有问题,但与证券、期货、金融衍生品相比,比特币的基本价值都更加有限,或者说,比特币并不具备使用价值。比特币已知的、有限的供应量意味着,其需求的增长速度会超过供应的增长速度,泡沫会越来越大。因此,它注定无法成为行之有效的替代性货币,将会不可扭转地走向覆灭。

持类似观点的还有职业投资人黄生。他曾于比特币行情看涨的时候就公开表示:“比特币:地球上最稀罕的货币,两月涨近1000% 。与其说比特币是一种货币,不如说是一种交易中介,它不具备货币的本质,因为货币的本质是政府信用,由政府作为最后背书人,如此一来,比特币更是一种人为制造的虚拟商品,这种虚拟商品充当了物物交换中介,但这就是一个人为的泡沫和骗局,希望中国能禁止。”

这些专业人士与比特币拥趸的观点,说白了就是两种教条之争——货币金属论和货币名目论的长期争论。前者认为货币价值必须与贵金属的价值相锚定,后者否定货币的实质价值,认为货币只是一种名目上的存在。

而现实是,现在很多比特币玩家根本不care哪一教派的经济学,他们纯粹因为觉得这个东西可以迅速地捞到钱而入场。更讽刺的是,恰恰也是这一帮市侩的投机者们,推动了比特币的前行,并让其系统在一次一次的市场交易或者攻击中逐渐完善。

比如刚过去的4月10日,比特币的交易价格大幅下跌,全球最大比特币交易市场Mt. Gox随后停盘12小时。货币之王解释,这是因为最大的两家比特币交易网站Mt.Gox和Bitstamp遭到了黑客的“分布式服务拒绝”(DDOS)攻击,比特币的交易因此受阻,“这两年比特币交易中心常被黑客攻击,这迫使交易中心不断修复自己的安全漏洞。但凡发现不正常交易,中心很快会取消掉。总之,系统会越来越健康完善。”

熊小二告诉我:他的一个朋友从比特币值只有5美金的时候就进场,现在即使比特币价格重挫,他依然在买进,目前已经持有1200个比特币了,“因为看好比特币将来会恢复到原价位,甚至更高”,他说。

这样的接盘者还不少,据每日经济新闻的报道,国外很多财团也参与了比特币的爆炒,所以短期内比特币并无崩盘的可能。

财经专栏作家端宏斌则在博客里表达了对此事的忧虑:“对比特币最大的威胁是十分简单的:人们对比特币兴趣的消失。如果是这样,比特币就不能发展出强大的周边工具系统以让这个货币体系发育成熟。人们对比特币兴趣的消失,不会让比特币系统本身死亡,但是它会让比特币系统停滞不前。在一个不断创新的时代里,停滞不前的含义和死亡差不多。”

而投机者,无疑是最快失去兴趣和耐性的那个。因为他们看中的,从来都是价格,而非价值。

 

如果不死,它可以变成什么样子

有公司日前利用比特币概念可谓做了一个漂亮的事件营销。据每日经济新闻报道,一家名为“TDVMedia”公司的首席执行官杰夫。贝里克近日宣布,计划率先在塞浦路斯开通世界上第一台比特币自动取款机(ATM)。

且不论此计划最后是否落实,但比特币引起了现实资本的关注是必然的。有不少人担心政府的直接干预会扼杀这个货币体系,熊小二则表示:“政府可以取缔比特币的交易平台,但永远无法取缔比特币”。

这样的说法固然有道理,但如果比特币被宣布为非法,那么比特币将很难展开它的周边应用。虽然互联网只要存在一天,比特币体系就能存在一天,但不可能有任何机构开支持比特币。这意味着比特币经济将要转为地下经济。

如果,我是说如果——如果比特币不死,会走出一条怎样的路径?

端宏斌对此颇有见解:首先,取得法币体系的支持。Visa、Mastercard肯定不愿意比特币进入他们的地盘,因为全球的清算服务已经处于他们的寡头垄断之下,这时需要引入大企业来整合比特币的交易市场,借助其力量让前者接受比特币;

其次,将比特币导入终端。比特币只能在电脑上保管是比特币扩大应用范围的最大阻碍。要想流通,必须让比特币进入终端;

接下来要攻破的肯定是商户了。如果比特币能够被足够多数量的人群采用,那么它就会吸引零售商们的主意。现在已经有一些零售商开始支持比特币付款,但是相对于经济的总体数量而言,还显得稀少。但比特币的设计为人们展现了一种良好的处理小额付款的体系,比特币应该抓住小额交易的细分市场;

最后肯定是企业。即便比特币能够一路取得成功,企业很可能是最后才进入比特币经济的。为了让比特币适用于企业间的交易,还需要很多安全级数高的软件应用。比特币经济需要通过这些会计应用,才能无缝地接入现有的企业财务系统里。

这样的预测很符合逻辑,但却又显得“乌托邦”。因为货币也许可能是一个信念系统,但是它应该也是一个真实财富的分配体系。我们暂时还不能接受一个随意分布在互联网上的数十亿字节的、没有国家财富做支撑、没有政府官方授权的货币体系。

因此,比特币的最大价值其实是在于,它提醒了我们应该如何来更好地填补电子货币的真空。

正如皮特•罗德里格斯(Peter Rodriguez,弗吉尼亚大学达登商学院教授)所说:“比特币并没有什么特别之处;实际上,几乎所有东西都能被用作‘伪货币’。如果比特币能够建立自己的价值,并在足够长的时间里让投资者对其抱有信心,那么最终能将这种货币从一时流行的价值储存手段变成真正货币的机制可能才会开始形成发展;然后,比特币可能会变成一种可靠的交易媒介和指数值,在整个世界的货币体系中拥有自己的位置。真正的问题不在于比特币是否将价值暴跌,而是在于这种货币是否能在这种无可避免的考验中生存下去;如果挺过了生存危机,哪怕在渡过危机以后只剩下非常低的价值,比特币还是将改变我们对于价值储存、金融以及虚拟经济独立性的思考方式。”

这是我目前看到的,对比特币最公允的背书了。没有之一。(Via 派代网

 

 

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